Пока брокеры вовсю рекламируют и зазывают покупать золото, расскажу вам небольшую сказку...
После первых серьёзных санкций в феврале, в марте начали подталкивать граждан к инвестициям в золото, тонны которого скопились на балансах госбанков. Правительство начало поддерживать отмену 20%-тного НДС на золото для граждан, об этом на заседании кабинета министров говорил Михаил Мишустин. "Такие вложения могут стать хорошей альтернативой покупки валюты", - говорил он.
Министр финансов Антон Силуанов также заявлял, что на фоне нестабильной геополитической ситуации вложения в золото станут идеальной альтернативой скупке долларов.
Российские частные инвесторы поверили советам и с марта ставили рекорды по закупке золотых слитков. Счет пошёл на десятки тонн, повышенным спросом пользовались слитки весом от 1 кг.
Одним из рекордсменов по продажам стал Сбербанк, который отчитался о продаже золота на 10,9 тонн. Но не отставали и другие банки - в середине апреля ВТБ сообщал о продаже клиентам 2 тонн золота в слитках, более свежие данные банк не раскрыл. ПСБ за последние четыре месяца продал клиентам 1 тонну золотых слитков. В РСХБ, МКБ, Совкомбанке также отмечают «высокий спрос на золото». Клиенты МКБ интересовались стандартными слитками объемом от 11 кг до 13 кг. В Совкомбанке клиенты чаще всего приобретали мерные слитки в 1 кг и стандартные слитки, весом 12,5 кг. В Россельхозбанке лидерами продаж — 17% от всех проданных слитков — были слитки в 5 г и 10 г.
Но сделку по покупке золота сложно назвать удачной инвестицией. Согласно данным Сбербанка, золото с марта сильно падает вниз. Если 3 марта золото в Сбербанке можно было купить по 7264 рубля за грамм, то сейчас Сбербанк готов принять его лишь по 3169 рублей. Таким образом, граждане потеряли почти 57% от первоначальных вложений. Если пересчитывать в деньги, то убытки только в Сбербанке составили около 2 миллиардов рублей.
Самое интересное, что Сбербанк показывает на своей странице по продаже золота котировки тройскую унцию только на момент 2020 года, а про 2021 год и про текущий 2022 год немножечко умалчивает.
Вложения в золотые слитки — это долгосрочная инвестиция, даже с учетом снятия налоговых ограничений, но насколько долгосрочная это никому неизвестно, может быть дети или внуки вкладчиков в золото выйдут в плюс.
А еще банки выкупают это золото обратно в ограниченном количестве отделений, причем преимущественно только свои слитки, а цена покупки на 15–25% ниже цены продажи. Про выкуп обратно это опять же хорошо видно на том же сайте Сбера, продают на момент 5 августа по 4327, а выкупают по 3169, ощутите так сказать разницу.
Кроме того, необходимо обеспечить идеальное состояние слитка в случае продажи, иначе можно потерять часть вложенных средств.
Если все же сравнить график золота с индексами MOEX, NDAQ, SPX то можно увидеть как золото проигрывает "токсичным" американским индексам/акциям, и даже индексу Мосбиржи. За индекс Мосбиржи взял Индекс РТС (аналогичен MOEX, только в долларах), чтоб все инструменты были в валюте USD.
За отправную точку взял 1 сентября 1995 года, как дата начала расчетов по индексу РТС и чтобы точно учесть все кризисы.
Что имеем за почти полные 27 лет?
Золото +362%
SPX +641%
RTSI +974%
NDAQ +2233%
А если взять период с 1974 года, т.е. с самых истоков начала биржевыми торгов золотом. Только в 1974 году американцам снова разрешили владеть золотом. Это знаменует рождение современного рынка инвестиционного золота в США да и в целом в мире. TV дает данные только с 1 ноября 1979, но все же:
Золото +320%
RTSI +1145%
SPX +3804%
NDAQ +10466%
Собственно все выводы и решения вы делаете сами, я же золото не рассматриваю тем активом, который поможет мне приумножить капитал. Я больше доверяю акциям. Да, они могут сильно падать в цене, особенно молодые бизнесы, но они также имеют свойство и быстро восстанавливаться.
После первых серьёзных санкций в феврале, в марте начали подталкивать граждан к инвестициям в золото, тонны которого скопились на балансах госбанков. Правительство начало поддерживать отмену 20%-тного НДС на золото для граждан, об этом на заседании кабинета министров говорил Михаил Мишустин. "Такие вложения могут стать хорошей альтернативой покупки валюты", - говорил он.
Министр финансов Антон Силуанов также заявлял, что на фоне нестабильной геополитической ситуации вложения в золото станут идеальной альтернативой скупке долларов.
Российские частные инвесторы поверили советам и с марта ставили рекорды по закупке золотых слитков. Счет пошёл на десятки тонн, повышенным спросом пользовались слитки весом от 1 кг.
Одним из рекордсменов по продажам стал Сбербанк, который отчитался о продаже золота на 10,9 тонн. Но не отставали и другие банки - в середине апреля ВТБ сообщал о продаже клиентам 2 тонн золота в слитках, более свежие данные банк не раскрыл. ПСБ за последние четыре месяца продал клиентам 1 тонну золотых слитков. В РСХБ, МКБ, Совкомбанке также отмечают «высокий спрос на золото». Клиенты МКБ интересовались стандартными слитками объемом от 11 кг до 13 кг. В Совкомбанке клиенты чаще всего приобретали мерные слитки в 1 кг и стандартные слитки, весом 12,5 кг. В Россельхозбанке лидерами продаж — 17% от всех проданных слитков — были слитки в 5 г и 10 г.
Но сделку по покупке золота сложно назвать удачной инвестицией. Согласно данным Сбербанка, золото с марта сильно падает вниз. Если 3 марта золото в Сбербанке можно было купить по 7264 рубля за грамм, то сейчас Сбербанк готов принять его лишь по 3169 рублей. Таким образом, граждане потеряли почти 57% от первоначальных вложений. Если пересчитывать в деньги, то убытки только в Сбербанке составили около 2 миллиардов рублей.
Самое интересное, что Сбербанк показывает на своей странице по продаже золота котировки тройскую унцию только на момент 2020 года, а про 2021 год и про текущий 2022 год немножечко умалчивает.
Вложения в золотые слитки — это долгосрочная инвестиция, даже с учетом снятия налоговых ограничений, но насколько долгосрочная это никому неизвестно, может быть дети или внуки вкладчиков в золото выйдут в плюс.
А еще банки выкупают это золото обратно в ограниченном количестве отделений, причем преимущественно только свои слитки, а цена покупки на 15–25% ниже цены продажи. Про выкуп обратно это опять же хорошо видно на том же сайте Сбера, продают на момент 5 августа по 4327, а выкупают по 3169, ощутите так сказать разницу.
Кроме того, необходимо обеспечить идеальное состояние слитка в случае продажи, иначе можно потерять часть вложенных средств.
Если все же сравнить график золота с индексами MOEX, NDAQ, SPX то можно увидеть как золото проигрывает "токсичным" американским индексам/акциям, и даже индексу Мосбиржи. За индекс Мосбиржи взял Индекс РТС (аналогичен MOEX, только в долларах), чтоб все инструменты были в валюте USD.
За отправную точку взял 1 сентября 1995 года, как дата начала расчетов по индексу РТС и чтобы точно учесть все кризисы.
Что имеем за почти полные 27 лет?
Золото +362%
SPX +641%
RTSI +974%
NDAQ +2233%
А если взять период с 1974 года, т.е. с самых истоков начала биржевыми торгов золотом. Только в 1974 году американцам снова разрешили владеть золотом. Это знаменует рождение современного рынка инвестиционного золота в США да и в целом в мире. TV дает данные только с 1 ноября 1979, но все же:
Золото +320%
RTSI +1145%
SPX +3804%
NDAQ +10466%
Собственно все выводы и решения вы делаете сами, я же золото не рассматриваю тем активом, который поможет мне приумножить капитал. Я больше доверяю акциям. Да, они могут сильно падать в цене, особенно молодые бизнесы, но они также имеют свойство и быстро восстанавливаться.