Alibaba Group Holdings Ltd.Обучение
# Рубрика о инвестициях. Тема 1. Почему инвестиции это доходно?
Добрый день. Сегодня хотел бы рассказать, почему имеет смысл инвестировать на фондовый рынок и чем инвестирование как бизнес отличается от других.
✍️ Инвестирование это доходно.
Это проверяется достаточно легко. Возьмем американский индекс NASDAQ или S&P500. Как видим, на сроке более 20 лет он растет и это факт, который сложно опровергнуть. Тоже самое с индексом ММВБ или IMOEX. Причины роста индекса? Во-первых, экономика стран развивается, изобретают новые технологии, производительность повышается и за те же 5 часов сейчас механик сделает намного больше, чем 20 лет назад. По этой простой причине растет ВВП страны, то есть стоимость производимой продукции. А фондовый рынок напрямую связан с эффективностью компаний. Поэтому он растет. И будет это делать всегда, не беру случаи с войной, так как если война, то обычные бизнесы тоже очень сильно потеряют в доходности.
Хорошо, когда разобрались, что рынок всегда растет, надо определить, а насколько. Берем 15 лет, с 2005 по 2020 год. Средний рост S&P был 14% в год в долларах. Значит вложив в 2005 году в индекс S&P500 10000$, сейчас стоимость вложений была бы равна 81370$. Неплохо. Конечно, кто-то может сказать, что это низкая доходность. Да, может быть, но надо учитывать факт, что риск по таким вложениям равен 0. То есть шанс того, что вы потеряет хотя бы 1 $ из 10 000 равен нулю. А где такое еще есть, кроме фондового рынка?
Поэтому вопрос инвестирования прост - если хотите сделать свою пенсию и не зависеть от государства, то добро пожаловать в мир инвестиций)))
✍️ Инвестирование - отличие от остального бизнеса
Инвестирования это обычный бизнес. Также есть изначальные издержки в виде суммы на депозит. Если человек хочет открыть ресторан, то ему надо внести 10млн руб на постройку, покупку оборудования, нанять персонал, закупить продукты. Также и здесь - открываем счет и заносим на него 10 млн.руб
А дальше идут операционные расходы на комиссию брокеру, депозитарное обслуживание,фиксированные платежи. Но они намного меньше, чем в ресторанном бизнесе, прям в разы
Риски. Как известно, они есть в любом деле. Даже если человек идет в магазин, и то у него есть риск того, что упадет самолет или его столкнет машина. И чем больше в деле риска, тем больше доходность. Но есть такие риски, которые невозможно предвидеть и нельзя устранить. Например, как застраховаться от риска изъятия бизнеса в РФ? Сложно, могут прийти и забрать без объяснения. Или как застраховаться от COVID? Тоже почти нельзя, понять, что происходит падение спроса невозможно быстро, это долгий процесс.
Вот, а в инвестициях можно себя застраховать на 100%. Что это значит? Поставить стоп-лосс. Позиция идет против вас, не понимаете, почему так - как только достигает -5% закрывает и все. Ваш риск равен 5%, больше вы не потеряете. А в обычном деле можно потерять весь ресторан и еще посадят в тюрьму.
И последнее - ликвидность. Это возможность актива быстро превращаться в деньги. Акцию можно превратить в деньги буквально за несколько секунд, потом эти деньги вывести с брокерского счета и получить в виде наличных. Эта операция от силы займет 1 неделю. А вот как долго можно продавать ресторан? Месяц, два, три, полгода? Думаю долго, очень долго. А если быстро, то как минимум придется предложить скидку в размере 10 - 15% покупателю.
💡Подводя итог
Я пришел к выводу, что инвестирование это
1) Бизнес, который требует начального капитала и операционных расходов
2) Обладает приятными бонусами в виде контроля над рисками и ликвидностью
3) Обеспечивает доходность около 15% в год
Вот так. Если понравилось, комментируйте, думаю буду продолжать.
«Умение ждать важно для инвестора, но многие люди просто терпеть не могут ждать. Если вы не можете откладывать удовольствие на потом, вам придется очень много работать, чтобы преодолеть этот недостаток».
Чарли Мангер (Charlie Munger)
✍️ Инвестирование это доходно.
Это проверяется достаточно легко. Возьмем американский индекс NASDAQ или S&P500. Как видим, на сроке более 20 лет он растет и это факт, который сложно опровергнуть. Тоже самое с индексом ММВБ или IMOEX. Причины роста индекса? Во-первых, экономика стран развивается, изобретают новые технологии, производительность повышается и за те же 5 часов сейчас механик сделает намного больше, чем 20 лет назад. По этой простой причине растет ВВП страны, то есть стоимость производимой продукции. А фондовый рынок напрямую связан с эффективностью компаний. Поэтому он растет. И будет это делать всегда, не беру случаи с войной, так как если война, то обычные бизнесы тоже очень сильно потеряют в доходности.
Хорошо, когда разобрались, что рынок всегда растет, надо определить, а насколько. Берем 15 лет, с 2005 по 2020 год. Средний рост S&P был 14% в год в долларах. Значит вложив в 2005 году в индекс S&P500 10000$, сейчас стоимость вложений была бы равна 81370$. Неплохо. Конечно, кто-то может сказать, что это низкая доходность. Да, может быть, но надо учитывать факт, что риск по таким вложениям равен 0. То есть шанс того, что вы потеряет хотя бы 1 $ из 10 000 равен нулю. А где такое еще есть, кроме фондового рынка?
Поэтому вопрос инвестирования прост - если хотите сделать свою пенсию и не зависеть от государства, то добро пожаловать в мир инвестиций)))
✍️ Инвестирование - отличие от остального бизнеса
Инвестирования это обычный бизнес. Также есть изначальные издержки в виде суммы на депозит. Если человек хочет открыть ресторан, то ему надо внести 10млн руб на постройку, покупку оборудования, нанять персонал, закупить продукты. Также и здесь - открываем счет и заносим на него 10 млн.руб
А дальше идут операционные расходы на комиссию брокеру, депозитарное обслуживание,фиксированные платежи. Но они намного меньше, чем в ресторанном бизнесе, прям в разы
Риски. Как известно, они есть в любом деле. Даже если человек идет в магазин, и то у него есть риск того, что упадет самолет или его столкнет машина. И чем больше в деле риска, тем больше доходность. Но есть такие риски, которые невозможно предвидеть и нельзя устранить. Например, как застраховаться от риска изъятия бизнеса в РФ? Сложно, могут прийти и забрать без объяснения. Или как застраховаться от COVID? Тоже почти нельзя, понять, что происходит падение спроса невозможно быстро, это долгий процесс.
Вот, а в инвестициях можно себя застраховать на 100%. Что это значит? Поставить стоп-лосс. Позиция идет против вас, не понимаете, почему так - как только достигает -5% закрывает и все. Ваш риск равен 5%, больше вы не потеряете. А в обычном деле можно потерять весь ресторан и еще посадят в тюрьму.
И последнее - ликвидность. Это возможность актива быстро превращаться в деньги. Акцию можно превратить в деньги буквально за несколько секунд, потом эти деньги вывести с брокерского счета и получить в виде наличных. Эта операция от силы займет 1 неделю. А вот как долго можно продавать ресторан? Месяц, два, три, полгода? Думаю долго, очень долго. А если быстро, то как минимум придется предложить скидку в размере 10 - 15% покупателю.
💡Подводя итог
Я пришел к выводу, что инвестирование это
1) Бизнес, который требует начального капитала и операционных расходов
2) Обладает приятными бонусами в виде контроля над рисками и ликвидностью
3) Обеспечивает доходность около 15% в год
Вот так. Если понравилось, комментируйте, думаю буду продолжать.
«Умение ждать важно для инвестора, но многие люди просто терпеть не могут ждать. Если вы не можете откладывать удовольствие на потом, вам придется очень много работать, чтобы преодолеть этот недостаток».
Чарли Мангер (Charlie Munger)
Отказ от ответственности
Все виды контента, которые вы можете увидеть на TradingView, не являются финансовыми, инвестиционными, торговыми или любыми другими рекомендациями. Мы не предоставляем советы по покупке и продаже активов. Подробнее — в Условиях использования TradingView.