Скорый крах доллара 1.4

16 сент. 2019 г.

Чтобы предельно ясно ответить на вопрос почему доллар и все остальные мировые валюты скоро настигнет крах, надо посмотреть в историю:
«Чем дальше мы оглядываемся назад, тем больше сможем разглядеть впереди» Черчилль
• Афинское государство было первой в мире демократией. Долгие годы звезды ярко светили над Афинами: Древняя Греция считалась величайшей цивилизацией в мире. А прекратила свое существование благодаря жадности. Что же произошло? Ответ заключается в механизме, действие которого мы с вами еще не раз будем наблюдать на протяжении истории: чрезмерная жадность приводит к краху экономики.
Афинское правительство беспокоила война. На нее не хватало средств, ведь не выгодно вкладывать в то что не принесет прибыли, но воевать надо было, и Афиняне первыми придумали хитроумный способ своровать у народа. Они начали лишать свои деньги золотого обеспечения. Кому-то пришла в голову "гениальная идея": если изъять в виде налогов тысячу монет, а затем подмешать к содержащимся в них золоту и серебру 50 процентов меди, то можно получить и потратить 2 тысячи монет.
Такое положение называется бюджетным дефицитом, и сегодня все государства мира занимаются подобными махинациями каждую секунду.
Так впервые в истории в Древней Греции цена на золото и серебро была установлена произвольно, без учета их истинной стоимости.
На протяжении двух последующих лет деньги полностью превратились в платежное средство, и, как следствие, совершенно обесценились. Однако как только начали происходить эти события, люди, сохранившие на руках чистые золотые или серебряные монеты, сразу почувствовали, что их покупательная стоимость резко возросла.
Через пару лет война, ставшая первопричиной всех этих событий, была проиграна. Афины так и не смогли возродить своей былой славы и превратились в одну из провинций очередной великой державы – Рима.
• Рим. Как и любая империя, Рим не учился на ошибках своих предшественников, поэтому был обречен повторить историю.
Более 750 лет многие правители лишали римские деньги их стоимости, чтобы финансировать ведение тех же войн. Все это вело к резкому росту инфляции. Монеты изготавливались все меньшего размера. Как только они попадали в государственную казну, с краю от них отрезали кусочки золота в виде налога, (поэтому, кстати, по традиции все монеты по бокам шершавые) затем обрезки переплавляли, чтобы изготовить дополнительное количество монет. Также к золоту и серебру подмешивали менее ценные металлы. Наконец, был изобретен радикальный способ придания монетам новой стоимости – они чеканились прежнего размера, но номинал на них проставлялся более высокий. Затем все это привело к первой в истории задокументированной гиперинфляции. Фкнт золота в 301 году стоил 50 тысяч денариев, а к середине столетия эта цена выросла до 2,12 миллиарда. Это означало, что за пятьдесят лет стоимость золота увеличилась в 42,4 тысячи раз. В результате вся торговля, основанная на платежных средствах, практически полностью остановилась и экономика перешла на бартерную систему, то есть потерпела полный крах.

Как так исторически сложилось, что доллар стал мировой валютой?
Мировые войны изматывали экономику каждого государства, ведь тратить надо на то что уйдет с кровью в землю, а США 3 года не воевали, но были поставщиками долларов в разные страны, а те, в свою очередь, меняли золото на доллары. Так, в США золото увеличилось на 60%. Когда Европа не смогла уже платить золотом, сша увеличивало им долги. Так, после войны сша скопило самое большое в мире количество золота, в то время как европейские страны располагали огромными запасами долларов и крайне истощенными золотыми резервами, вследствии многочисленных торговых займов. В связи с этим было прийнято решение, что в соответствии с золотым стандартом доллар и английский фунт станут использоваться мировыми банками в качестве резервных валют, а те, взамен, будут иметь резервное золотое обеспечение.
Соединённые Штаты, не знавшие разрушительных войн на своей территории, ощутимо улучшили своё экономическое положение, поставляя оружие и продовольствие обеим воюющим сторонам. При этом развитие и процветание продолжалось и после Второй Мировой войны, в то время как Европа пыталась установить хоть какое-то равновесие.
1934 года Рузвельт подписал распоряжение о девальвации доллара. До этого унцию золота можно было купить за 20$, теперь, поскольку доллар потерял 40% покупательсвокой способности, для этого потребовалось 35$, это означало что правительство украло у собсвтенного народа 40% стоимости доллара, и это все одним росчерком пера. Такова сила необеспеченных платежных средств.
В то же время банкам всего мира приходилось хранить у себя доллары вместо золота. Началом того, что американский доллар стал стандартом, мировой денежной единицей, было положено на конференции в городе Бреттон-Вудс  в 1944 г. Тогда все могущественные державы согласились принять эту валюту как основную в денежной системе мира с условием что правительство США введет фиксированный курс своей банкноты по отношению к золоту, тем самым фактически заменив древнюю и общепринятую валюту - золото. Америка осталась единственной державой, которая вышла из войн ещё сильнее, чем в её начале. А значит, только доллар мог претендовать на господствующую роль на мировом финансовом рынке после войны. Но было в такой системе и слабое место: она могла успешно функционировать лишь до тех пор, пока золотые запасы США обеспечивали конвертацию зарубежных долларов в золото. Но все началось рушиться, когда французский президент Шарль де Голль – во время своего официального визита в США он предъявил к обмену на золото 750 миллионов долларов. И американские власти были вынуждены произвести этот обмен. Его примеру последовали Япония, Германия, Канада. Система начала расшатываться. США ничего не оставалось, как постепенно девальвировать доллар (печатать, чтобы отдать долг) а в в августе 1971 года администрация президента США Ричарда Никсона официально отменила конвертацию доллара в золото по твёрдому курсу. Система фиксированного обмена осталась в прошлом. На смену ей пришла так называемая ямайская система, основанная на свободной конвертации валют и ничем не подкрепленному доллару.
Впервые в американской истории платежное средство оказалось соврешенно ничем не обеспеченным, а поскольку бреттон-вудская система привязала все мировые валюты к золоту посредством доллара, то и все остальные деньги в мире превратились в платежное средство. Это было равносильно тому, если бы США обьявили о своем банкроствте и потянули в эту яму весь мир.
С этого момента доллар был освобожден от всех фискальных ограничений и США получили возможность печатать столько бумажного "золота" сколько им захочется. Эта ситуация продолжается и по сей день.
Поэтому США имеют возможность жить в условиях дефицита бюджета, внешней торговли и других отрицательных показателей баланса , которые превосходят по своим маштабам все что мир видел до сих пор. Создавшеея положение дает США возможность облагать налогом не только собственное население, но и весь мир посредством инфляции платежных средств. Инфляция доллара не признает государственных границ. В связи с этим каждый новый напечатанный доллар снижает стоимость всех остальных долларов в мире.
Также и золото освободилось от доллара, 1971 золото превратилось в международную валюту со свободно плавающим курсом , которая теперь не была привязана ни к одной стране.
С 1995 по 2005 обьем денежной массы США вырос на 120%. Это означало, что за 10 лет в обращение было выброшено больше платежных средств, чем за все предыдущие 83 года, то есть за всю историю США.
ФРС наводнила рынок таким количесвтом платежных средств, что все мыльные пузыри начали стремительний рост.

Как сейчас девальвирует доллар?
Когда мы берем заем в банке, то на самом деле получаем не те платежные средства, которые лежат у него на депозите. Когда мы подписываем кредитный договор, банк создает деньги в виде учетной записи, то есть мы создаем эти платежные средства, а банк начисляет нам с них проценты за то что мы сами же их создали. Затем эти платежные средства становятся частью общей денежной массы, находящейся в обращении, причем значительная ее часть создается именно таким образом. Но если вы оказались банкротом, эти деньги просто растворяются в воздухе, откуда они, кстати, и родились. Таким образом, если кредит не возвращен, масса денежных средств массово сокращается, а это означает дефляцию. Именно это и происходило в 1930-33 годах великой депрессии, когда страну накрыла волна банкротцтва и невозврата кредитов, то есть одна треть находившехся в обращении платежных средств просто растворилась в воздухе. Когда люди массово снимают деньги с банковских счетов, это тоже создает дефляцию. В обычные дни банк регулирует и может вернуть деньги, потому что обычно то что клиенты кладут на счета и снимают, взаимно уравновешивает друг друга. Серьезная проблема возникнет тогда, когда много людей одновременно захотят снять деньги. Такая ситуация истощает депозитные запасы и банк вынужден будет прибегать к резервным нормам. Если же истощаются и они, то наступит коллапс. В 1930 все сбережения людей в банках пропали в мгновение ока, ведь тогда банковские вклады еще не страховались.
Мировая экономика похожа на такую картину: бюрократическое помещение, в нем находятся главы американского казначейства, федеральной резервной системы и центральных банков всех стран мира, также воротилы из уолл-стрит. И все они изо дня в день лихорадочно пишут долговые расписки и как можно быстрее передают их друг другу. Вот так и выглядит мировая финансовая система, основанием которой служат облигации - фундамент мировой финансовой системы. Эта бумага означает: я должен вам такую-то суммы плюс некий процент. Такие правительственные облигации покупает у себя страна, когда хочет создать количество платежных средств. Она продает их центральному банку, он создает взамен количество валюты, которая нужна правительству, эти деньги запускаются в обращение и позднее используются для обратного выкупа облигации. Таким образом облигация представляет собой задолженность, как бы долговую расписку за выданные платежные средства, но и сами платежные средства являются задолженостью, поскольку они запущены в обращение только на основании облигации и должны быть возвращены в банк, по истечению срока действия документа. Вы поняли в чем смысл? Я тоже нет, ведь это не поддается никакой логике. Если бы кто либо из граждан проделал такую операцию его обвинили бы в мошенничестве.
Вся система доллара предназначена для того, чтобы перераспределить богатство от тех, кто не знаком с ее особенностями, к тем, кто хорошо в них разбирается.
Дешевые кредиты и необеспеченные платежные средства это неочевидный налог, собираемый с бедняков и среднего класса.
Исходя из всего вышеперечисленного, получается что вся денежновалютная система доллара направлена против его пользователя, ведь как только выпускается новый доллар, он грабит часть стоимости у доллара у вас на руках. А количество долларов увеличивается на 18% в год, когда создаются новые доллары, то их максимальной покупательской способностью пользуется тот кто их породил, поскольку их возникновение ему ничего не стоит. Более того, когда банк дает вам деньги в виде кредита, он получает их возврата еще и с процентами, поэтому он еще и с них получает навар.

Как тогда распознать истинную сроимость актива?
Надо прекратить измерять стоимость в долларах. Доллар не может вам сказать какова стоимость актива, потому что он вообще не может говорить правду.
Определить истинную стоимость это единственный критерий, позволяющий определить какой являатся данная категория активов: недооцененной или переоцененной. А для инвестора нет ничего важне.
Например, сколько стоит ваш дом ? Цена дома зависит от того какую стоимость за него готовы вложить будущие покупатели, а не от того во сколько он обошелся прежним владельцам. Цену то вы наверняка знаете, а как быть со стоимостью? Разделите эту цену на текущий уоовень Dow Jones и узнаете сколько акций этого индекса придется отдать за свой дом, рвзделите цену дома на цену золота и узнаете сколько унций можно купить за ваш дом, казаллсь бы в этом нет смысла, но если проанализировать эти цен в историческом плане, используя для сравнения любые вещи кроме платежных средств, то создается впечатление, что ничто не повышает своей стоимости. Если же измерить в долларах, то может создастся впечатление, что стоимость некоторых из них возрастает, но на самом деле растет только цена, а не стоимость. Измерение стоимости же показывает, что со временем она совершает колебания по отношению к какому-то среднему уровню. Если вы изобразите это графически, вы заметите, что стоимость всех вещей то поднимается над средним уровнем, то опять опускается, и так раз за разом. Вычислив периодичность циклов, вы получите поистине бесценную информацию.
Почему активы то переоцененны то недооцененны?
Стоимость колебается когда люди мечутся от одной категорим активов к другой. В своем стремлении разбогатеть они стараются приобрести что то модное то что требует реклама и вскочить в уходящий поезд. Именно эти активы оттягивают на аебя часть капитала из других категориф. В результате они оказываются переоцененными, а другие недооцененны. Затем, поскольку все стремится к гармонии, все возвращается.

Так почему доллар ждет скорый крах?
У государства во время инфляции есть два выхода: распустить власть и гос проэкты, остановить печатные станки и ждать пока свободный рынок сам не устаканит ситуацию или продолжать до бесконечности накачивать рынок банкнотами. Все правительства всегда предпочитали второй способ.
Нчиная с 2000 года, ФРС увеличила выпуск бумажных денег на 112%
Инфляция вследствии с этим составляет 18% в год и продолжает увеличиваться. Со вреаенем, мы замечаем это по ценам. Стоимость денег тает на глазах все с большей силой. Это называется скрытый налог. Доллар теряет в цене потому что все больше инвесторов понимают это и хотят вложиться в реальные деньги, а не в платежные средства. Гиперинфляция это когда доверие к бумажкам падает быстрее чем они печатаются. В моменты кризиса деньги становятся гарячей картошкой, которую, получив в руки, люди немедленно пытались кому-то отдать чтобы на что-то обменять. Если вы хотите узнать реально насколько глубока долговая яма, то разобравшись, обнаружите,что эта цифра в 2 3 раза выше чем сообщает нам правительство. Обьем долгов США настолько колосален, что никто не в силах его себе представить. Такая система рано или поздно развалется, и чем позже, тем больше будет масшаб.
Неужели у политиков в вашингтоне что-то не в порядке с головой? Неужели все люди сошли с ума? Неужели правительства залезли в такую долговую яму, из которой им никогда не выбраться? Ответ да да и еще раз да.
А ведь все это уже много раз когда-то происходило..

Платежное средство, не обладающее никакой ценностью, кроме этого авторитетного заявления, называется необеспеченным и обречен на крах. В наши дни таковыми являются все мировые валюты.

Выдержки из книги Майкла Мэлони - Руководство по инвестированию в золото и серебро 2009