ВАШИ ДЕНЬГИ НЕ СТОЯТ И ДОЛЛАРАСравнение ключевых активов: S&P 500, NASDAQ 100, Russell 2000, золото и DXY
На этом графике мы можем наблюдать сравнение сразу нескольких активов: S&P 500, NASDAQ 100, Russell 2000, золота и DXY (индекса доллара США).
Немного о самих индексах
Индекс Russell 2000 — один из самых известных индексов американского фондового рынка.
Он отслеживает динамику акций 2000 компаний с малой капитализацией. Хотя назвать их «малыми» уже можно с натяжкой — многие из них давно переросли эту категорию.
DXY (Dollar Index) — это индекс доллара США, который измеряет его стоимость относительно корзины из шести ведущих мировых валют: евро, иены, фунта стерлингов, канадского доллара, шведской кроны и швейцарского франка.
Проще говоря, это «термометр силы доллара», показывающий, насколько американская валюта укрепляется или ослабевает по отношению к другим.
Что мы видим сейчас
На графике отчётливо видно, что индекс доллара (DXY) в последние месяцы застрял на месте, а с начала 2025 года — демонстрирует заметное снижение.
Но ведь мы и так понимаем: реальная стоимость доллара, то есть его покупательная способность, снижается постоянно, как и у большинства фиатных валют, которые центральные банки печатают без остановки.
Как сохранить и приумножить капитал?
Финансово грамотные люди знают: единственный способ позаботиться о будущем — это инвестиции.
Да, можно развивать бизнес, но ведь не каждому суждено быть предпринимателем.
Поэтому давайте рассуждать с позиции среднестатистического человека — как ему защитить себя и свою семью от обесценивания денег?
Мы видим, что весь фондовый рынок растёт, цены на всё повышаются.
Кто-то скажет: «Это пузырь, всё скоро лопнет!»
Но пузырь чего? Пузырь всего?
Мне лично кажется, что фиатная валюта переживает свой последний этап.
Инфляция неумолимо «съедает» сбережения, а сложный процент — штука беспощадная: он работает не только на тех, кто уже инвестирует.
Что использовать вместо доллара как меру стоимости?
Если всё дорожает относительно доллара, как тогда измерять реальную стоимость активов и товаров — например, жилья или обучения в университетах?
Ответ напрашивается сам собой:
Биткоин и криптовалюта постепенно становятся новыми единицами измерения стоимости.
Я считаю, что биткоин и эфириум даже сегодня — хорошие инструменты для диверсификации инвестиционного портфеля. Биткоин я разберу в следующей идее.
🪙 А что насчёт золота?
Не стоит забывать и о золоте — ведь этот металл ценился веками и сегодня по-прежнему остаётся активом №1 для защиты капитала.
Кстати, с начала 2025 года золото выросло примерно на 50%, что лишь подтверждает его статус надёжного убежища в мире, где фиат теряет свою ценность.
А вот теперь перед вами — график Биткоина к золоту.
Да-да, не к доллару, а именно к золоту. Для наглядности я добавил и обычный график BTC/USD, чтобы можно было сравнить.
Что интересно — в паре с золотом Биткоин пока не обновил свой исторический максимум (ATH).
Движение здесь намного спокойнее, чем на привычном нам графике в долларах.
Это наглядно показывает, что в фиатной системе мы видим «взрывной рост»,
но если измерять в золоте — всё выглядит куда более сбалансировано.
И это лишний раз подтверждает: важно смотреть на активы под разными углами,
а не только через призму доллара.
На протяжении последних лет индекс Russell 2000, выраженный в золоте, фактически движется в боковом диапазоне.
То есть если вы держали деньги в акциях малых компаний, но измеряли бы доходность не в долларах, а в унциях золота — ваша покупательная способность почти не изменилась.
Это чётко иллюстрирует, как инфляция и ослабление фиатных валют искажают картину роста.
На первый взгляд рынки бьют рекорды, но если убрать доллар из уравнения и смотреть через призму золота — рост оказывается куда скромнее, а иногда его нет вовсе.
И так , вот вам график S&P 500 выраженый в Золоте. Я лично наблюдаю все ту же историю!
И вывод напрашивается сам !
Многие страны покупают физическое золото для диверсификации резервов и как средство защиты от экономической нестабильности, причем лидерами по закупкам в последние годы являются Китай и Индия, которые активно накапливают как ювелирные изделия, так и слитки и монеты. Другие страны, такие как Польша и Россия, также входят в число крупнейших покупателей золота, что говорит о широком международном тренде на увеличение золотых резервов.
ВЫВОД
Фиатные валюты теряют покупательную способность,
золото и биткоин становятся новыми мерилами реальной стоимости,
а фондовый рынок — просто отражение инфляции и притока ликвидности.
В ближайшие годы мы, скорее всего, увидим смену парадигмы мышления инвесторов:
всё больше людей будут оценивать активы не в долларах, а в реальных, ограниченных единицах ценности — будь то золото, биткоин или энергия.
