Как пройти челендж и попасть в про-фирму?Сегодня будем разбирать и отвечать на главные вопросы, которые интересуют в основном новичков. Это те, кто всё-таки решился начать торговать, но своих собственных средств для серьёзной торговли пока не имеет.
План статьи:
Что такое стартовый капитал и почему без него не обойтись в трейдинге
Торговое плечо: как работает и чем опасно
CFD в трейдинге: скрытые плюсы и минусы
Проп-компании как альтернатива брокеру
Челлендж в проп-фирме: зачем он нужен трейдеру
Условия проп челленджа: доходность, просадка, время
Как реально пройти челлендж: советы для новичков
Что ждёт трейдера после успешного прохождения
Раздел 1. Почему всё упирается в капитал?
В целом стоит начать именно с капитала и главной первопричины существования так называемых «челенджей».
Если вы имели хоть какой-то, даже незначительный опыт в сфере трейдинга, или были знакомы с более опытными людьми, которые уже занимаются торговлей, то вы наверняка знаете, почему изначальный капитал является ключевым фактором для старта.
Имея на руках $200, $500 или даже $1000 — серьёзных результатов добиться не получится. Да, технически заработать можно даже с $10, но превратить такой депозит в профессию — невозможно. Именно поэтому многие трейдеры ищут альтернативу в виде проп-компаний, где можно пройти челендж и получить финансирование для торговли
Если ваша цель — это долгосрочный трейдинг, работа в проп фирме и стабильный доход от торговли, то минимальный капитал для старта должен составлять хотя бы $2000. И то при условии, что вы найдёте брокера с адекватным плечом и честными условиями.
________________________________________
Раздел 2. Что такое плечо?
Плечо — это соотношение вашего депозита и той суммы, на которую вы реально сможете торговать.
Пример:
ваш депозит $2000,
брокер предоставляет плечо 1:4,
значит, торговать вы сможете на $8000.
Если объяснить про плечо в трейдинге простыми словами — это своего рода кредит от брокера, который позволяет открывать сделки на сумму больше вашего депозита.
И тут есть ещё один не менее важный момент — это активы, которыми вы собираетесь торговать.
Разные рынки = разное плечо
На форексе или криптобиржах можно получить под управление миллионы долларов, имея всего пару тысяч долларов. Там спокойно встречается плечо 1:500 или даже 1:1000.
Если же речь идёт про акции , то самое щедрое плечо, которое вы встретите — это 1:100. Но чаще всего такие условия реализуются через CFD-контракты, а не через покупку реальных акций.
Важно понимать: чем выше плечо, тем выше риски. Начинающие трейдеры часто ищут возможность торговать с плечом 1 к 100 или 1 к 500, но не учитывают, что такие условия могут привести к быстрому сливу депозита.
________________________________________
Раздел 3. Что такое CFD?
Если объяснить CFD (Contract for Difference) простыми словами , это контракт, где вы зарабатываете на разнице в цене, но сами акции или товар не покупаете.
Именно благодаря CFD брокеры могут обходить американское регулирование, которое напрямую запрещает выдавать трейдерам такие большие плечи.
По сути, если брокер даёт вам плечо 1:100 на акциях, он делает это через CFD.
В чём подвох CFD и больших плеч?
Если вам без разницы, владеете ли вы реальными акциями или нет, то возникает второй момент.
Чаще всего при торговле CFD с огромным плечом вы упираетесь в обязательные ограничения:
доступны акции только ограниченного набора компаний (так называемая «попса»),
комиссия может быть в десятки раз выше, чем у традиционного брокера,
спреды (разница между ценой покупки и продажи) тоже сильно завышены.
Скрытые издержки делают такие сделки убыточными: подводные камни CFD часто маскируются под “выгодные условия”
Пример со спредом
Представьте ситуацию:
у вас депозит $1000,
брокер даёт плечо 1:100 → фактически $100,000 на руках,
вы хотите купить акции NASDAQ:COIN , которые стоят чуть дороже $300 за штуку (на момент публикации статьи),
спред на них может составлять $0.50.
Считаем:
на $100,000 вы можете позволить себе примерно 300 акций,
вход в сделку сразу хуже на $0.50 → минус $150,
выход из сделки тоже хуже на $0.50 → ещё минус $150,
всего $300 потерь только на спреде.
Это 30% от вашего депозита!
И при этом малейшее колебание цены против вас (буквально 2 поинта, что для NASDAQ:COIN дело пары минут) уже вызывает маржин-колл — и брокер автоматически закроет вашу позицию (что уже приведёт к потере счёта).
Для сравнения: у традиционного брокера комиссия на такую сделку составила бы около $3 (1.65$ на вход и столько же на выход). Разница — почти в 100 раз.
Отсюда простой вывод: плечо 1:100 и уж тем более 1:1000 существует не для того, чтобы вы заработали, а для того, чтобы заработать на вас.
________________________________________
Раздел 4. Альтернатива: или что такое проп компания
И вот здесь на сцену выходят проп-компании. Именно они стали решением для трейдеров, у которых нет больших собственных средств, но есть желание и умение торговать.
Да, они не дают плечо 1:100 или 1:1000,
но встретить плечо 1:40 вполне реально.
Как им это удаётся?
Очень просто:
брокер выдаёт вам акции в управление, и его ограничивает регуляция,
проп-компания выдаёт вам свои собственные деньги.
Проп не подчиняется тем же правилам, что брокер, потому что это не «сделка на рынке», а доверие к вам как трейдеру. По сути, это способ получить финансирование трейдеру без необходимости вкладывать десятки тысяч долларов собственных средств
Зачем это нужно проп-компании?
Всё просто — они на этом зарабатывают.
Вы получаете доступ к деньгам, а компания берёт комиссию с вашей прибыли при выводе.
По сути:
брокер ничем не рискует,
проп-компания рискует своими деньгами.
Именно поэтому попасть туда можно только после проверки. Именно так появился феномен челенджей .
________________________________________
Раздел 5. Что такое челендж?
Челлендж в трейдинге — это проверка , которую проп-компания устраивает для отбора трейдеров. На зарубежных сайтах это часто называют challenge funded account , и суть всегда одна — доказать свою торговую дисциплину
Как это работает:
трейдер оплачивает взнос,
получает виртуальный счёт,
должен достичь определённой доходности (обычно +8–10%),
при этом нельзя нарушать правила по рискам (просадка, стоп-лоссы и т.д.).
Если челлендж пройден → трейдер получает доступ к финансируемому счёту компании.
________________________________________
Подводные камни челленджей
Важно понимать: не все фирмы честные.
Есть компании, которые изначально строят условия так, что пройти их невозможно. Их бизнес — это новички, которые думают, что всё просто.
Особенно много «левых» челенджей появилось на волне популярности форекса и криптоторговли. На рынке много предложений, но только часть — это надёжные проп фирмы, реально выводящие прибыль трейдерам. Большинство негативного опыта связано с тем, что новички попадают на фейковые проп компании, где заработать невозможно .
На что обращать внимание?
Обучение.
Хорошая фирма даёт обучение. После него все условия должны быть вам понятны. (касается при наборе новичков)
Поддержка.
Если поддержки нет, это уже повод отказаться. Если ответы приходят через 3–4 дня, а общение похоже на переписку «через почтальона из XIX века» — тоже сомнительно.
Прозрачность правил.
Все условия должны быть чётко расписаны: ограничения по просадке, доходности, времени.
Выплаты.
Крайне высокие обещания (например, 90–100% «всем и сразу») часто маскируют экономику, где компания зарабатывает не на реальной торговле , а на входящих платежах ( взносах за челленджи ), достаточно задуматься, а на чём они тогда зарабатывают?
И вот про выплаты хотелось бы немного по подробнее:
Процент выплат — это не только цифра «70–90%». Важно, как именно он считается, когда и на каких условиях можно вывести деньги.
Часто компании рекламируют «90–100%», но компенсируют это скрытыми ограничениями:
Задержка до первой выплаты (30–60 дней вместо 7–14).
Жёсткие правила консистентности (нельзя заработать слишком много за 1–2 дня).
П ересчёт просадки после вывода : ваша «подушка» уменьшается, риск стоп-аута растёт.
Высокие издержки : спреды, комиссии, плата за платформу, конвертация при выводе. (тяжесть они превращаются в брокера с CFD)
Ограничения по стратегиям : запрет торговли на новостях, удержания overnight и т.д.
KYC/комплаенс : выплаты могут задерживать или отклонять по формальным поводам.
В итоге «сладкий» процент на бумаге превращается в такую систему условий, при которой реально вывести большие суммы удаётся немногим.
Вывод: высокий split сам по себе не плюс. Важна не цифра, а прозрачность механики выплат и стабильность правил. Иначе эффективная выплата может оказаться ниже, чем у компании с «скромными» 60–80%, но честными условиями.
________________________________________
Раздел 6. Самые распространённые условия челенджа
Именно такие правила funded account чаще всего встречаются у крупных проп фирм. Разберём их более подробно:
1. Доходность
Первая фаза → нужно заработать от +8% до +10% за ограниченное время.
Вторая фаза (верификация) мягче → обычно +5%.
Итого примерно +15%.
2. Просадка
Максимальная общая просадка (Max Drawdown): чаще всего -10% от баланса.
(Если счёт $100,000, нельзя опуститься ниже $90,000).
Дневная просадка (Daily Drawdown): обычно -5%.
(Если за день счёт просел на $5000 при $100,000, челлендж провален).
3. Время
У большинства компаний: первая фаза 30 дней, вторая — 60 дней.
Некоторые фирмы уже дают «безлимит», если трейдер соблюдает правила (например, hi2morrow, True Forex Funds, FundedNext).
4. Минимальное количество торговых дней
Обычно нужно минимум 5 торговых дней, чтобы прибыль не выглядела как случайность из одной сделки.
5. Размер плеча
Стандарт: 1:100 для форекса и крипты.
Для акций, индексов, товаров плечо ниже: 1:20 – 1:50.
6. Комиссии и спреды
У крупных фирм они почти как у брокеров ECN: $0.5–2 за лот.
Спреды рыночные, без скрытых накруток.
7. Стоимость участия
Стоимость зависит от размера счёта:
счёт $10,000 → ~$100–150,
счёт $50,000 → ~$300–400,
счёт $100,000 → ~$500–600,
счёт $200,000 → ~$1000+.
________________________________________
Раздел 7. Как реально пройти челендж?
Здесь никаких секретных кнопок «бабло» нет.
Если вы прошли обучение и у вас есть база понимания рынка — этого уже достаточно, чтобы попробовать.
Главное — это не копировать чужую стратегию, а выработать свою. У вас всё равно получится хуже, потому что чужая стратегия в чужих руках работает по-другому. Это ключевая стратегия для проп челленджа .
Проп-компании часто ищут «свежую кровь», трейдеров с другим взглядом на рынок. Не бойтесь экспериментировать, но никогда не сводите трейдинг к подбрасыванию монетки.
________________________________________
Раздел 8. Что происходит после прохождения проп челленджа?
По сути, жизнь после проп челленджа только начинается , ведь впереди работа с реальными деньгами.
На демо отсутствует эмоциональный фактор — поэтому всё кажется проще.
На реальном рынке психология становится ключевым элементом.
Недаром даже японские свечи стали популярны исключительно потому, что отражают психологию толпы. (Подробнее об этом мы разбираем в статье «Бары и свечи»).
________________________________________
Таким образом, сам по себе челендж — это не цель, а лишь инструмент проверки твоих навыков. Настоящая работа начинается после него, когда в твоих руках оказываются реальные деньги и реальные риски.
Здесь важно понимать: ни один проп не даст тебе лёгких денег. Их интересует не тот, кто случайно угадал движение рынка, а тот, кто способен системно работать и соблюдать правила.
Поэтому относись к челенджу не как к барьеру , а как к фильтру . Если ты проходишь его честно и по правилам, значит, у тебя уже есть фундамент, чтобы двигаться дальше. Всё остальное зависит только от того, насколько серьёзно ты готов относиться к трейдингу.
На этом мне остаётся лишь пожелать вам удачи в вашем пути,
С уважением – команда hi2morrow.
