Регистрация

Economy

Как трейдеру остаться на плаву. 7 рекомендаций и бонус! Привет! Продолжаем говорить о безопасности и юридической гигиене в финансовом мире. Почему я говорю о юридической гигиене? Во-первых, я дипломированный финансовый юрист и пишу диссертацию на тему цифрового рубля и цифровых прав. Во-вторых, я уже давно "варюсь" в теме финансов и "инвестиций". В-третьих, я люблю аналитику и делюсь ею у себя на канале бесплатно, чтобы помочь коллегам по цеху. Регулирование и финансовый сектор тесно переплетаются, зависят друг от друга и одновременно создают друг другу проблемы. Наверное, каждый трейдер или инвестор уже слышал о новых поправках в 161-ФЗ, которые дают банкам право замораживать переводы. Также стоит упомянуть постоянно развивающемся 115-ФЗ, который дает банкам право блокировать "не всегда" сомнительные и подозрительные операции. Заморозка и блокировка аккаунтов на бирже из-за якобы "грязного" тезера или контрагента, различные геополитические обстоятельства, которые не всегда благоприятно влияют на финансовые рынки и многое другое. НО не нужно воспринимать это всё через призму негатива — это просто данность, в которой нужно уметь жить и торговать. Я анализирую и фильтрую информацию, чтобы вы всегда были в курсе того, как жить в этой реальности. Если вам интересно и вы хотите поддержать меня, подписывайтесь на мой Telegram-канал там очень много интересного, в конце статьи вас ждет бонус. Сегодня мы тезисно разберем финансовые действия, которые воспринимаются банками позитивно. (Если будут вопросы, смело пишите здесь или мне в Telegram, я всегда на связи.) Перейдем к сути: эти действия помогут вам в ситуации, когда банк пристально за вами следит: 1. Зарегистрируйте и верифицируйте аккаунт на бирже на ваше имя. 2. Используйте только собственные банковские карты. 3. Делайте скриншоты имени и банковских данных продавца в момент совершения операции. 4. Намеренно пишите в чате с контрагентом информацию, по которой вас можно идентифицировать. Например, указывайте, что ждете поступления денег на свою карту (с указанием номера карты) такого-то банка. 5. Запрашивайте у контрагента чеки об оплате. 6. Просите контрагента указывать в назначении платежа, что перевод производится за приобретение криптовалюты, логин на бирже, номер транзакции. 7. Ведите отчетность о произведенных сделках в Excel (это очень важный пункт, который помог многим моим клиентам). Как и обещал, БОНУС: хотите получить документ (шаблон) по 115-ФЗ бесплатно? "Ответ на запрос банка в случае подозрения в нелегальности операций", который помог многим трейдерам/инвесторам и предпринимателям. Подписывайтесь на Telegram-канал и пишите в комментарии "Хочу шаблон по 115", и я его вам отправлю.
Обучение
от vosmayt
1
Трейдер должен знать подозрительные операции для банков. Часть 1Всем привет, сегодня рассмотрим подозрительные операции для банков по мнению ЦБ. Два и более признака повышают вероятность запроса банка. - большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей). Например, более 10 в день, более 50 в месяц; - деньги часто зачисляются и (или) списываются при операциях с физическими лицами — остаток электронных денег часто увеличивается и (или) уменьшается. Например, более 30 операций в день; - операции между физическими лицами проводятся в больших объемах. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц; - короткий промежуток времени между зачислением и списанием денег — одна минута и менее; - в течение 12 часов (и более) одних суток зачисляются и (или) списываются деньги; - в течение недели средний остаток денег на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету за этот период; - при списании денег нет платежей, которые обеспечивают жизнедеятельность физического лица, в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей. Например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ; - совпадает идентификационная информация об устройстве, которое используется разными клиентами (физическими лицами) для удаленного доступа к услугам банка по переводу денег. Например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др. Специальный бонус для братьев трейдеров: Если хочешь получить документ (шаблон) "Ответ на запрос банка в случае подозрения в нелегальности операций" который помог многим трейдерам. Подписывайся на телеграмм канал и пиши в комментарии "Хочу ответ на запрос по 115". И я тебе его бесплатно скину:) Блокировка может возникнуть в любой момент особенно когда на чеку два закона 161 и 115.
Обучение
от vosmayt
​Большой анализ поправок 161 - ФЗ. Свет или Тьма для трейдеров ? ​Большой анализ поправок 161 - ФЗ. Внесли изменения в 161 - ФЗ «О национальной платежной системе». Я просмотрел все пункты, которые были изменены, сделал анализ и составил тезисы. Почему важно знать о поправках в 161 - ФЗ? 1. Закон связан с вашими деньгами. 2. Знать свои права в банковской среде, вам о ваших правах сотрудники банка редко когда скажут. 3. Понимать, что вообще происходит. Перейдем к тезисам: 1. Теперь банки должны проверять, что перевод денег был сделан с согласия клиента до списания средств 2. Если операция вызывает подозрения, банк должен приостановить её или отменить перевод. 3. Банки обязаны предоставить клиентам возможность уведомить их о потере или неправомерном использовании электронного платежного средства. 4. Банк имеет право приостановить или прекратить использование электронного средства платежа по запросу клиента или по собственной инициативе. 5. Клиент должен сразу сообщить оператору, если потерял карту или если с ней произошла несанкционированная операция. 6. Банк России создает базу данных для мониторинга и предотвращения несанкционированных переводов. Операторы обязаны предоставлять информацию о подозрительных переводах в установленной форме. 7. Банк России будет вести специальную базу данных для отслеживания проблемных переводов. Банки должны сообщать о таких переводах. 8. Если оператор нарушил правила*, он обязан вернуть деньги клиенту в течение 30 дней. Для международных переводов срок увеличивается до 60 дней. Правила: - Банк допустил перевод средств на мошеннический счёт, который находится в чёрном списке ЦБ. В этой базе содержится информация об участниках мошеннических схем. - Банк не заморозил подозрительный перевод на два дня. - Банк не уведомил клиента, что перевод может совершаться без его ведома. - Клиент потерял карту, или ею воспользовались без его согласия, но только при условии, что человек сообщил об этом в банк. Если перевод был совершён в другую страну, срок возврата составит 60 дней. Признаки «сомнительных операций»: 1. Наличие сведений о получателе денег в специальной базе ЦБ. 2. Наличие сведений в базе ЦБ о параметрах устройства, с помощью которых был осуществлен несанкционированный доступ к счету с целью перевода денег без ведома владельца счета. 3. Осуществление нехарактерных операций в адрес получателя. Например, время, устройство, периодичность, суммы и пр. 4. Наличие получателя денег во внутреннем черном списке финансовой организации. 5. Наличие уголовного дела в отношении получателя, совершившего противоправные действия, связанные с осуществлением перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. 6. Наличие информации о выявленной операции осуществления перевода без согласия клиента. 7. Если клиент перед совершением операции осуществляет нетипичные действия, связанные с телефонными переговорами или получением множества смс-сообщений или сообщений через мессенджер или электронную почту. Также предусмотрен механизм реабилитации, если клиента признали сомнительным через обращение в ЦБ. Срок рассмотрения - 15 рабочих дней, при условии, что банки, которые признали клиента сомнительным, не докажут, что он действительно сомнительный. Какие действия совершать, если пришла блокировка по 161 - ФЗ. Кстати, если пришла блокировка, значит вы уже в списке «сомнительных/подозрительных» и вам нужно «отчиститься». Отчиститься и снять блокировку возможно только через ЦБ. Нужно заполнить электронное обращение на сайте ЦБ через интернет-приемную: 1. В интернет-приемной выбрать «отправить обращение в электронном виде»; 2. «Направить обращение»; 3. Раздел «информационная безопасность»; 4. Пункт «02. Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента». Пишем всю случившуюся ситуацию, отрицаем факт переводов без согласия и просим снять блокировки. Ждем 15 рабочих дней без онлайн-банка. Хотите получать больше аналитики и быть в курсе что происходит в мире финансов подписывайтесь на мой телеграмм канал только доказательный подход.
Обучение
от vosmayt
1