ЦБР определился, какие банковские послабления будут отменены, а какие - продлены
Российский Центробанк планирует с начала 2023 года отменить ряд регуляторных послаблений для банков, продлив и частично модифицировав лишь те, в которых сохраняется необходимость, сообщил регулятор в среду вечером.
Как уже предупреждал регулятор много раз , не будут продлены после 2022 года фиксация валютных курсов и стоимости ценных бумаг, а также послабления по несоблюдению лимитов открытых валютных позиций для снижения рисков и стимулирования снижения доли "токсичных" валют в банковских балансах.
Меры отменяются в связи с постепенной стабилизацией финансового рынка и с учетом введения ряда новых мер поддержки, в том числе поэтапного формирования резервов по заблокированным активам, сообщил ЦБ.
Так, ЦБР введет "рассрочку" для банков на 10 лет — по 31 декабря 2032 года — по созданию резервов на возможные потери по полностью заблокированным активам, "на распоряжение которыми из-за санкций наложены явные ограничения и по которым нет альтернативных источников возмещения".
К таким активам ЦБ отнес корсчета, межбанковские кредиты, иные требования к иностранным банкам, кредиты и прочие требования (в том числе из облигаций) к заемщикам из стран, которые ввели блокирующие санкции, вложения в дочерние организации в этих странах, совершенные платежи по еврооблигациям, которые заблокированы в Euroclear/Clearstream, а также валютные счета в НРД.
При этом "рассрочка" не будет предоставляться по прочим активам с ограничениями на использование (еврооблигации, конечными должниками по которым являются российские юридические лица, российские государственные еврооблигации и кредиты нерезидентам, выданные в валютах недружественных стран, по которым существуют проблемы с обслуживанием из-за действий платежных агентов), где предусмотрены альтернативные механизмы возмещения (например, платежи в рублях в пользу российских держателей, выпуск замещающих рублевых облигаций).
В течение 10 лет банки должны будут равномерно снижать чистый (то есть за вычетом резервов) объем заблокированных активов. Таким образом, они смогут снизить его либо постепенно резервируя эти активы, либо за счет их урегулирования (например, взаимозачета требований и обязательств, где возможно; выделения таких активов в отдельное юридическое лицо), указал ЦБ.
ЦБР также введет временное обнуление требований по надбавкам к нормативам достаточности капитала банков с 2023 года с их последующим постепенным восстановлением в течение 5 лет (включая грейс-период в 1 год).
Вне зависимости от соблюдения указанных временных надбавок банки смогут выплачивать вознаграждение своему менеджменту для сохранения его мотивации к быстрому восстановлению финансовой устойчивости банков, но для сохранения устойчивости сектора будет ограничено распределение прибыли банками и направление ее на дивиденды.
"В целом мера позволит банкам признать убытки по проблемным активам по мере отмены временных послаблений и постепенного вызревания проблем без серьезных последствий", - указал ЦБ.
ЦБР также планирует продлить регуляторные меры в части формирования резервов и в модифицированном виде ограничение на раскрытие финансовой отчетности: с переходом от запрета ее раскрытия к обязательному раскрытию в ограниченном формате — с 1 января 2023 года.
Будет продлено право не раскрывать чувствительную к санкционному риску информацию, в том числе о реорганизации, структуре собственности, членах органов управления и других должностных лицах банка, — до 1 июля 2023 года.
ЦБР по-прежнему не будет применять меры за нарушение нормативов концентрации риска на НКЦ и НРД — по 30 июня 2023 года.
Одновременно ЦБР проводится работа по исключению из расчета нормативов концентрации денежных средств, с которыми из-за санкций ограничено совершение операций, поскольку банки в этой ситуации фактически утрачивают возможность управлять риском концентрации по таким активам.
Эти и другие меры совет директоров ЦБР утвердит соответствующими решениями в рамках своих полномочий. Кроме того, будут изданы информационные письма, а также внесены изменения в нормативные акты ЦБ.