Торговые идеи по UNH
Акции каких компаний выбрать инвестору в страховой отрасли?☀️ Всем добрый день и успешного окончания рабочей недели
В завершении пятницы у нас битва в отрасли страхования!
⚔️ Markel и UnitedHealth Group – что выбрать инвестору сегодня?
В 2022 году страховая отрасль столкнулась со значительными трудностями, в основном из-за пандемии COVID-19. Несмотря на эти проблемы, Ping An Insurance (Китай), вторая по величине страховая компания, к концу 2022 года сохранила свою стоимость на уровне около $140 млрд, при относительно скромном снижении стоимости акций на -6,74% по сравнению с более широким рынком. Общая стоимость страховой отрасли к концу года достигла $1,4 трлн.
О перспективах отрасли
В перспективе до 2023 года ожидается подъем страховой отрасли, которая будет делать упор на цифровую трансформацию и использование данных и аналитики. Согласно отчету PwC, в страховом секторе ожидаются значительные инвестиции в технологии. Конвергенция цифровых платформ, расширение каналов сбыта за счет стратегических альянсов и интеграций, а также расширение возможностей анализа данных меняют рынки. Расширяются возможности регулирования, снижая барьеры для выхода на рынок.
В 2023 году отрасль страхования открывает возможности для поставщиков услуг в связи с растущим признанием личной ответственности за расходы на здоровье и пенсию. По мере роста государственного долга и возникновения дефицита финансирования в государственных программах здравоохранения и пенсионного обеспечения был выявлен глобальный пенсионный дефицит в размере $41 трлн. McKinsey подчеркивает благоприятный прогноз для отрасли.
Учитывая это, давайте сделаем обзор того, как работает страховой бизнес, представим важные концепции, о которых следует знать, и выделим две страховые акции, которые инвесторы должны рассмотреть на 2023 год и далее.
Markel
Markel (MKL) специализируется на предоставлении страхового покрытия для трудноразрешимых рисков на рынке специализированного страхования. В отличие от стандартных страховых полисов, Markel фокусируется на рисковых страховых (83%) и перестраховочных (17%) операциях. Она обладает большей гибкостью в ценообразовании своих полисов и не привязана к тем же формам полисов, что и традиционные страховщики.
В дополнение к страховому бизнесу, инвестиционный портфель Markel является еще одним привлекательным аспектом компании. Благодаря значительным инвестициям в американский фондовый рынок, Markel часто сравнивают с Berkshire Hathaway. Ее инвестиционный портфель, оцениваемый в $23 млрд.
Продолжение нашего сравнения по ссылке ниже
Не забудьте подписаться на канал, чтоб ничего не пропустить!
UNH: LongОткрыл длинную позицию по акциям UnitedHealth Group. Котировки достигли локального уровня поддержки, после чего сформировали разворотный паттерн Pin Bar.
Котировки упали более чем на -6% после комментариев фин. директора UNH об увеличении количества плановых операций пациентов. Рынок воспринял эту информацию в разрезе роста расходов компании, что сокращает чистую прибыль. Однако учитывая прогнозы компаний и фактор "плановых" операций - уверен, что это уже было в прогнозах UNH, финансовые показатели которых ожидаются выше во втором квартале 2023 нежели в 1м квартале.
Недальновидность рынка - лучший момент для инвестиций.
UnitedHealth (UNH) у нижней границы восходящего каналаВ списке акций, которые первыми начнут рост после коррекции на фондовом рынке США, должна быть компания UnitedHealth (UNH).
Это крупнейшая в сфере здравоохранения компания США, которая показывает устойчивый рост прибыли с 2012 года. Здоровье это то на чем не экономят даже в самые сложные времена, по этому инвесторами данный эмитент будет всегда будет оценен по достоинству.
Покупка от нижней границы восходящего канала выглядит весьма перспективной.
UNH: ShortОткрыл короткую позицию по акциям UnitedHealth Group. На Д1 сформирован разворотный паттерн Pin Bar.
Котировки находятся в нисходящем тренде + достигли уровень сопротивления. Финансовые показатели компании аналогично отстают от прогнозов и демонстрируют устойчивую динамику. Однако отсутствие роста в финансовых показателях также сдерживает рост котировок.
Недельный обзор Dow
Жми лайк подписывайся обязательно если зашел обзор ! Тогда идей буду размещать больше .
Мой чат обучения и анализа Wyckoff Analitics ищи в чатах и подписывайся
Друзья я провожу обучение в индивидуальном формате и в ограниченном количестве учеников , так как большое количество будет мешать моей торговле!
В курс обучение входит :
Метод Вайкоффа
Метод Демарк
VSA
Торговый метод подобранный под ваш психотип
Психология трейдинга
За подробностями пишите в личном сообщении
Так же могу познакомить Вас с своими уникальными индикаторами , собственной разработки
Wykoff Zone( Определяете активность и зоны умных денег и также дает сигналы на покупку и продажу )
Индикатор Демарка который не имеет аналогов на платформе - так как большинство индикатора далеки от сути методики Дымерка и слишком упрощены , что нарушает основы принципа
Для инвесторов могу переложить 2 недельный курс ленивый инвестор на котором вы сможете изучить как правильно и в какие акции вкладывать средства + метод крестики нолики
дополненный собственными разработками с учетом дисбаланса спроса и предложения
Индикатор Wyckoff Line создан по активности профессионалов и выявлению зон ликвидности , к которым притягивается цена.
Запомните, что рынком движет только спрос и предложений. Никакие технические индикаторы не скажут Вам заранее о том что произошёл дисбаланс спроса или предложения.
Слушая новости вы можете завести себя в состояние неверного решения, поэтому принимайте решения только по зонам активности профессионалов. Понимая где происходит дисбаланс спроса и предложения вы можете верно выстроить свою стратегию работы.
В индикаторе заложен умный алгоритм, который учитывает зоны активности на нескольких таймфреймах , что стоят выше рабочего графика.
Также в индикаторе заложена система VSA , определяющая точку входа для того, чтобы купить или продать определенный инструмент. Точка входа определяется с помощью дисбаланса объема и цены по принципу отсутствия спроса, либо отсутствию предложения в ликвидных зонах.
Взгляните на «рисунок 1» в котором четко показан тест предложения после которого цена достигла следующего уровня ликвидности в акции WMT
В следующем примере чётко показана покупка после нисходящего тренда, которая после прохождения зоны ликвидности определила четкий сигнал на покупку акции AAPL .
Суть индикатора заключается в том, что высокий объем - это всегда зона ликвидности, в которую цена будет постоянно стремиться. Индикатор определяет зоны ликвидности профессионалов, которые вы устанавливаете на вышестоящих таймфреймах с помощью определенных настроек бара высокого объема. И вместе с пакетом индикаторов я предоставляю обучающее видео, где рассказываю каким образом нужно пользоваться этим индикатором. А также даю несколько авторских настроек и рекомендаций по заходу или выходу из позиции.
Теперь давайте разберем сигнал на продажу. Вот пример одного из сигналов на продажу, в котором индикатор четко отработал:
Цена достигла зоны ликвидности и он трижды сигналил о том что пора входить в позицию. Дальше, используя совершенно различные техники входа, вы могли продать акцию KO или ,если вы стояли в тренде наверх и ваши техники не предполагают продажи, вы просто могли вовремя выйти из своей позиции.
Уникальность индикатора заключается в том, что он работает на таком графике как крестики нолики. Установив зоны ликвидности, вы можете без всякого рыночного шума воспользоваться сигналом этого индикатора, чтобы войти в позицию. Посмотрите пример ниже , на котором был осуществлен вход в акцию MSFT:
snapshot
Чтобы начать пользоваться индикатором вам нужно написать мне в личном сообщении.
Я вышлю вам инструкцию для пользования индикатором и свои рекомендации (как заходить и выходить из позиции) и настройки индикатора.
В течение всего использования индикатора вы можете получать от меня бесплатную поддержку и советы, написав мне в личных сообщениях.
Возможность использования индикатора на различных языках: я предоставлю вам видео-инструкцию для настройки и инструкцию пользования на вашем родном языке.
Доступные языки для использования индикатора: русский, английский, китайский, испанский, немецкий.
Перевод настроек индикатора на различные языки сейчас находится в работе.
Стоимость подписки на индикатор составляет $20.
Покупка индикатора для безлимитного пользования $300.
UnitedHealth Group (UHG -акция)UnitedHealth Group — крупнейшая компания США в области медицинского страхования.
График - месяц / неделька
не могу пройти мимо анализа графика этой компании. (хотя продавать несколько поздновато, я скоро перенесу на реальном счету позицию в б/у ), но все же посмотрите какая гармония цены
планирую выжать их нее хорошо.
Прикладываю альтернативную разметку, то что у меня в терминале. Учитывая широкий разбег цены, стопы по сделке расположены достаточно далеко. Сомневаюсь что первая доливка будет даже. Однако, исходя из ММ в данном случае 10% на сделку лот вышел всего 0,01.
Инвестиционная идея - акции UnitedHealth Group #UNH💡 J.P. Morgan рекомендует покупать акции крупнейшей американской компании в области медицинского страхования UnitedHealth Group #UNH, отмечая, что рост прибыли на акцию (EPS) в 2021 г. может составить 7%, несмотря на сложный внешний фон, связанный с издержками пандемии, снижением доходов от корпоративных программ и снижения рентабельности программ Medicare. Фактор снижения EPS от пандемии в $1.80 связан преимущественно с данными проблемами.
⚡️ Факторы роста:
• J.P. Morgan считает реалистичным прогноз компании по росту EPS на 13-16%, даже если рост сегмента OptumRx и коммерческого страхования (40%) бизнеса составит 4-6%, а рост остальных сегментов составит от 10% до 15%.
• По оценке банка, сегмент Optum, крупнейший амбулаторный бизнес в стране и лидер в новых технологиях оказания помощи, принесет более $48 млрд выручки и $4.5 млрд прибыли в 2021 г.
• Также, когда к инвесторам вернется уверенность в траектории роста компании и нормализации внешней среды, оценка #UNH вернется к премиальной (~20%), как это было в 2018 г.
👉🏻 Для нормализации, в свою очередь, необходимо сохранение республиканцами хотя бы одного места в Сенате от Джорджии на втором туре выборов в январе, а также прохождение пика госпитализаций больных коронавирусом.
🎯 Целевая цена - $430, потенциал роста +23%.
💎 Мы уже начали формировать позицию в акциях UnitedHealth Group #UNH, фундаментально и технически мы считаем компанию перспективной.
UNH longКрупнейшая компания США в области медицинского страхования. Обслуживает более 100 млн клиентов в США и некоторых других странах.
Риск кардинальных изменений системы здравоохранения США существенно снизился после того,как стало известно что правительство вряд ли получится однопартийным.
К идеям Байдена относятся:
- сделать госпрограмму страхования Medicare дешевой и доступной для всех (сейчас она доступна только людям старше 65 лет и людям с определенными категориями инвалидности);
- дополнительные налоги для компаний
- существенное повышение заработной платы сотрудникам занятым с сфере здравоохранения
Республиканцы в Сенате не позволят Байдену двигать свои реформы, которые нанесли бы сильный удар системе.
Сейчас эти опасения ушли — и бумаги вновь привлекательны для инвестиций.
UnitedHealth Group: тише едешь – дальше будешь!Где деньги? 16 июля 2020 г., Владимир Рожанковский, шеф-аналитик Grand Capital:
UnitedHealth Group показала солидный квартал, в котором рост премий компенсировал слабость, обычно ассоциируемую многими с COVID. Выручка компании составила 62,14 миллиарда долларов, что немного не дотянуло до ожиданий – но не с большой разницей, и мы склонны её ещё глубже дисконтировать, так как компания наращивает свой продуктовый портфель. Выручка во 2 квартале увеличилась на 2,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, что привело к значительному росту чистой прибыли. EPS, как скорректированная, так и GAAP, превзошли консенсус на двузначные числа и показали о рост почти на 100% по сравнению с прошлым годом. Оговорка заключается в том, что ожидаемые дополнительные расходы застигнут компанию в 3 квартале, но этого фактора недостаточно для того, чтобы ухудшить прогноз на весь год.
Технически, UnitedHealth находится в восходящем тренде с 320 долларами в качестве промежуточной ценовой цели – казалось бы, не так уж и много от нынешних уровней, но это называется "тише едешь – дальше будешь!"
UNH. Жду ретест и захожуUnitedHealth Group Incorporated работает в США как многоотраслевая медицинская компания. Он работает в четырех сегментах: UnitedHealthcare, OptumHealth, OptumInsight и OptumRx. Сегмент UnitedHealthcare предлагает ориентированные на потребителя планы и услуги в области здравоохранения для национальных работодателей, работодателей государственного сектора, средних работодателей, малых предприятий и частных лиц; медицинские и оздоровительные услуги для лиц в возрасте 50 лет и старше, удовлетворяющие их потребности в профилактических и неотложных медицинских услугах, а также в услугах, связанных с хроническими заболеваниями и другими специализированными проблемами для пожилых людей.
Более подробно вот тут - finance.yahoo.com
Теперь сама идея: жду ретест и буду заходить до уровня 397,33$. Стоп буду регулировать по ретесту
p/s Настоящую идею подготовил Рязанцев Антон. Не информация, ни мнения не должны рассматриваться как предложения, рекомендация или оферта на покупку или продажу каких-либо финансовых инструментов. Эта идея так же не является ни инвестиционным, ни налоговым советом, ни консультацией, и она не учитывает особенности инвестиционной стратегии, склонность к риску и финансового положения тех, кто может получить эту идею. Инвесторам следует самим принимать решения об обоснованности инвестиций в каждый финансовый инструмент или инвестиционных стратегий, упомянутых в данной идеи.
United Health Group в преддверии новых исторических максимумов. UnitedHealth Group — крупнейшая компания США в области медицинского страхования. Обслуживает более 100 млн клиентов в США и некоторых других странах.
Акции United Health Group торгуются ниже на 18% своего исторического максимума. И это тот самый момент, когда стоит обратить свое внимание на страхового гиганта входящего в TOP 10 крупнейших американских компаний по рейтингу Fortune 500. За последний месяц акции снижались без каких либо ярких плохих новостей. Причина кроется скорее всего в фиксации прибыли инвесторами, после получения повышенного дивиденда, который был выплачен 14 июня этого лета. О повышении дивиденда на 20% компанией было объявлено 5 июня 2019 года.
Давайте разбираться почему стоит обратить внимание на акции United Health Group:
- Компания из года в год бьет свои рекорды по показателям прибыли. Вследствие чего повышается дивидендная премия держателям акций. Все это способствует интересу со стороны инвесторов.
- EPS будет расти также стабильно, как и выручка компании.
- Ожидается рост производительности и эффективности работы компании в связи с тем, что UNH приобрела DaVita Medical Group за 4 млрд. $. Эффект от покупки прогнозируется уже в 2020 году.
- Заканчивается период отпусков, после которого традиционно усиливается интерес инвесторов к перспективным активам. UNH как раз является одним из таких.
- Акции UNH торгуются с премией на 18% ниже своего максимума, а также повышенный дивиденд.
- Традиционно, у UNH 3 квартал самый сильный по отчетности EPS, а он впереди, схожая динамика наблюдалась в 2016,2017,2018. Ожидается, что 2019 год не станет исключением, на данный момент прогноз на прибыли на акцию (EPS) прогнозируется на уровне 3,75$ на акцию, это всего лишь на 2 пункта выше, чем в Q1 2019. Вероятнее всего компания покажет результат лучше прогнозируемого.
- 10 аналитиков крупнейших инвест компаний прогнозируют рост акций UNH в течение месяца, усредненный прогноз по 9 аналитикам составляет 303$ за акцию, справедливая стоимость акций находится на уровне 256$ за акцию.
- Впереди экс-дивидендная дата 13.09.2019, до которой необходимо войти в рынок, чтобы получить выплату 24.09.2019. А далее выход отчетности за 3 квартал 2019, который, как ожидается, будет лучше прогнозов.
Техническая картина:
- Акции находятся в долгосрочном восходящем тренде.
- Имеем коррекционный откат с 288$ начиная с декабря 2018 года "5".
- Окончанием коррекционного отката служит ложный пробой на высоком объеме "1" уровня 233$ "4" в апреле 2019.
- Повторное тестирование этого объема "2" в 2019 с недобоем до минимума 208$ "1", а также повторный ложный пробой уровня 233 $ "4", свидетельствует о сильном спросе на акции.
- Пробит вверх нисходящий коррекционный канал "3", который начался в декабре 2018 года.
- Вся модель выстраивается в перевернутую голову плечи в коррекции, на данный момент идёт построение правого плеча.
Выводы:
Дожидаться хороших показателей после чего входить в рынок, не имеет смысла, потому как скорее всего цена входа будет на тот момент уже хуже, чем сейчас. На данный момент достаточно позитивных сигналов того, что акции компании будут расти уже этой осенью. Техническая картина свидетельствует о спросе на актив, фундаментальная картина подтверждает выводы технической. То что акции ниже справедливой стоимости, а также впереди нас ожидает, скорее всего, лучший квартал компании по отчетности. Все это говорит о том, что UNH весьма интересная среднесрочная идея, которая может прибавить +27% к инвестируемому капиталу.
Тактика:
Рекомендуется входить выше 235$ за акцию, со стоп приказами ниже 213$, первая цель 270$, вторая 290$, третья 300$. Всё указывает на то, что при благоприятной ситуации на фондовом рынке США, цели будут достигнуты в ближайшие несколько месяцев. Риск/прибыль составляет 2 к 1 при учете срабатывания 3 цели.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)Дневной диапазон 221,50 - 226,98
52 недели 208,07 - 287,94
объем 5950228
Avg. объем 5241275
Рыночная капитализация 215.992B
Бета (3 года в месяц) 0,98
Коэффициент PE (ТТМ) 17,45
EPS (TTM) 12,88
Дата заработка 15 апреля 2019 г. - 22 апреля 2019 г.
Форвард Дивиденд и доходность 3,60 (1,46%)
Экс-дивидендная дата 2019-03-08
1й Цель Эст 299,96
UnitedHealth Group превзошла ожидания первого квартала и повысила прогноз на 2019 год, но акции крупнейшего страховщика здоровья в стране продолжили спад, поскольку инвесторы обеспокоены растущим вниманием Конгресса к тому, как компания и ее конкуренты ведут бизнес.
В этом году акции страховых компаний и управляющих аптечными льготами, или PBM, резко выросли, поскольку кандидат в президенты от демократов Берни Сандерс вновь выдвинул план «Medicare для всех», который может заменить частное покрытие, а комитеты Конгресса жарили руководителей PBM. над их ролью в росте расходов на лекарства.
Политические проблемы, подобные этим, являются «главным вопросом» для инвесторов в преддверии президентских выборов 2020 года, сказала аналитик SVB Leerink Ана Гупте во вторник утром во вторник.
В то время как у Medicare для всех мало шансов пройти через политически разделенный Конгресс, другие демократы поддерживают эту идею, а неопределенность, вызванная такими большими потенциальными изменениями, может нервировать инвесторов. Несколько лет назад акции медицинского страхования также претерпели некоторую волатильность, поскольку Закон о доступном медицинском обслуживании стал законом.
Во вторник генеральный директор UnitedHealth Дэвид Вихманн заявил аналитикам, что некоторые из обсуждаемых сейчас предложений могут повредить отношениям между врачом и пациентом, дестабилизировать систему здравоохранения и привести к достаточно большим затратам, чтобы нанести ущерб экономике, и все это без улучшения доступа к медицинской помощи.
«Путь вперед заключается в достижении всеобщего покрытия, и оно может быть существенно достигнуто с помощью существующих государственных и частных платформ», - сказал Вихманн, имея в виду текущее сочетание системы коммерческого покрытия и финансируемых государством программ, таких как Medicare и Medicaid.
Страховой бизнес UnitedHealth охватывает 50 миллионов человек по всему миру, и компания уже несколько лет поддерживает рост в своем сегменте Optum. Этот бизнес управляет одной из крупнейших в стране операций по управлению выплатами аптек, управляет клиниками врачей, а также предоставляет технологические услуги.
Операционная прибыль Optum в 1-м квартале составила 1,9 млрд долларов, а выручка выросла почти на 12% до 26,4 млрд долларов.
Что касается страхования, доход от Medicare и пенсионного бизнеса UnitedHealth подскочил почти на 12%, так как число участников Medicare Advantage выросло примерно на 400 000 человек. UnitedHealth является крупнейшим в стране поставщиком планов Medicare Advantage, которые являются частными версиями финансируемой из федерального бюджета программы покрытия Medicare для людей в возрасте 65 лет и старше.
В целом, доходы UnitedHealth выросли на 22% до 3,47 млрд долларов за квартал. Скорректированная прибыль составила $ 3,73 на акцию, превысив оценки Уолл-стрит на 13 центов, согласно исследованию Zacks Investment Research.
Общий доход вырос на 9% и составил 60,31 млрд долларов.
UnitedHealth ожидает, что скорректированная прибыль в 2019 году составит от 14,50 долл. США до 14,75 долл. США на акцию, что выше предыдущего прогноза в 14,40 долл. США до 14,70 долл. США на акцию.
Аналитики ожидают, что в среднем прибыль составит 14,65 долл. На акцию, согласно FactSet.
Акции Minnetonka, расположенной в Миннесоте UnitedHealth Group Inc., являющейся составной частью промышленного индекса Dow Jones, упали более чем на 3% до 222,70 долл. В ходе полуденных торгов во вторник, в то время как индекс Dow немного вырос.
Акции UnitedHealth упали на 7% в этом году после достижения новой рекордной цены - почти 288 долларов в конце прошлого года.
Dow, напротив, поднялся на 13% в 2019 году.
UnitedHealth, возобновление высотUnitedHealth Group (UNH) Inc., крупнейшей в США компании сферы медицинского страхования.
Чистая прибыль в 2018г. выросла на 14%, до $11,99 млрд. Операционная прибыль так же увеличилась на 14%, до $17,3 млрд.
Выручка подразделения Optum, поставщика технологических и консультационных услуг в сфере медицинского страхования, по итогам года впервые превзошла $100 млрд - она повысилась на 11%, до $101,3 млрд. Выручка от операций в сфере медицинского страхования повысилась на 12%, до $183,5 млрд.
Квартальная прибыль UnitedHealth без учета разовых факторов на уровне $3,28 млрд также превзошла средний прогноз рынка на уровне $3,21 на акцию.
За последние 12 месяцев капитализация выросла на 8,5%.
Но последние несколько дней, акции значительно снижаются. Из комментария аналитиков Goldman Sachs, следует что нет сильного давления со стороны государства и геополитики, единственным фактором является долго реализуемая программа Medicare - "медицина для всех" из которой частные клиники будут получать меньше прибыли исходя из расчетов возмещения по льготным ставкам. Возмещения по которым дали компании обновить и улучшить свои медицинские учреждения.
В целом весь фонд SPDR на здравоохранении корректируется, связано это с выходом активов из данного сектора и не более.
По прогнозам аналитиков крупных инвест компаний и банков, около 96% рекомендуют "покупать", целевая цена 300$ за акцию и выше.
Идея заключается в краткосрочном откупе UNH на уровень 260 - 265$ за акцию, с текущих уровней (~235$), с горизонтов до 1 мес.
Доля в портфеле 10-15%
