investsovetnik

Как русские деньги спасали или не делайте так.

MOEX:FXCN   FINEX CHINA UCITS ETF
1669 просмотров
9
В нашей работе мы всегда исходим прежде всего из рисков: риска потерять, риска заморозить, стараясь не испытывать знаменитый русский авось на международной арене, особенно если дело касается благосостояния. Часто мы очень любим выискивать какие-то схемы, мутки и т.д.
Так вот, на канале одной из главных выступает тема чистоты капитала. То есть у вас всегда должны быть наготове документы, которые помогут вам подтвердить легальность вашего капитала.

Иной раз случается, что у человека есть $10 млн, а документов — всего на $5 млн, но он хочет эти средства разместить, чтоб они не лежали просто так. Решив осуществить небольшую схему, он подает заявку на открытие счета в двух разных банках/брокерах и предоставляет один и тот же пакет документов, подтверждающих происхождение этого капитала. Причем зачастую к этой мысли подталкивали советники или управляющие MFO (Multifamily Office).

До 2019 года эта схема действительно работала.

Жил и не тужил себе Иван на печи, пока в 2020 году не прилетело письмецо со следующим содержанием: мол, все, Иван, хорошо. Очень ты нам нравишься, да вот только документы, которые ты принес, ты принес и другим. Изменяешь ты нам, Иван. А поэтому блокируем мы твой счет, пока не докажешь свою любовь. С наилучшими пожеланиями, твой Б.

Так и остался Иван без доступа к своим активам, пока не найдет доказательств любви. Да и многие другие до сих пор ходят-ищут новые схемы: где бы раздобыть документы, чтоб разблокировать счета. Но есть еще небольшой нюанс: если счет заблокирован по этой причине, то новый комплаенс будет куда жестче! Гораздо жестче. Будут смотреть все под прищуром. Не дай Бог, если вы подделаете документы, а комплаенс это обнаружит! Тогда все… пиши пропало.

Поэтому что я хочу сказать? Схемы — это, конечно, хорошо, но всегда нужно обращать внимание на риск/профит от вашей затеи. В сегодняшнем мире я бы не рекомендовал обычным людям играть в такие игры. Лучше найти варианты и целиком объяснить капитал, чем потом бегать и думать, что делать. Мировая практика по надзору будет только набирать обороты. Поэтому, если вы когда-то использовали подобную схему и пока еще не получили «письмо счастья», не думайте, что пронесло. Просто до вас еще не дошла очередь. Но зато все еще есть шанс забрать свои деньги.
Ну и, как всегда, хочу сказать, что работа с финансами — это всегда комплексный подход, требующий постоянного внимания, пусть не за рынками, но за нововведениями в плане международных отношений. Когда отсутствуют документы, объясняющие капитал, даже наши местные брокеры спокойно могут и, скорее всего, проделают такой же финт. Поэтому если вы думаете, что, сидя в РФ, вы этого избежите, то глубоко заблуждаетесь… И еще раз напоследок: ПОКА - это не значит никогда.