Как не слить депозит в трейдинге: советы для новичков
Как трейдеру не слить депозит? Управление рисками, плечо, психология и торговый план. Советы новичкам для сохранения капитала
Почему трейдеры теряют депозит и как этого избежать
Один из главных вопросов, терзающий новичков в начале их пути: как не слить свой баланс за первые недели торговли ?
К сожалению, задаются этим вопросом обычно уже после того, как первый торговый счёт был успешно утерян.
В целом, потеря первого депозита — обычное дело. В трейдинге важен опыт, который без ошибок никогда не сформируется окончательно. Именно отсутствие опыта и является первопричиной слива депозитов.
Поделиться всем накопленным опытом в этой статье я не смогу, но есть пара уловок, которые помогут вам в дальнейшем пути.
Управление рисками в трейдинге: как сохранить депозит
Любой уважающий трейдер учитывает свои минусы и в зависимости от них управляет рисками. Такой риск-менеджмент в трейдинге помогает сохранить депозит и выстроить правила управления капиталом.
Например: дневной или недельный стоп.
Необязательно выключать торговую станцию, если ваша позиция бьёт дневной стоп. Иногда достаточно пересидеть лишние 10% от стопа, чем терять перспективную сделку.
Также иногда можно рискнуть двумя дневными стопами — в зависимости от ситуации (если вы считаете, что риск оправдан). Но очень важно закладывать свои потери в следующие торговые дни.
То есть, если вы потеряли сегодня два дневных стопа, значит, на следующий день вы не торгуете.
То же самое применимо и к недельному стопу. Если вы каким-то образом за день потеряли сумму, которой готовы были рисковать в течение всей недели, то не стоит сильно грустить. Достаточно просто закрыться на эту неделю и подумать над своим поведением.
Как правильно выбрать размер позиции и использовать плечо
С плечами нас ждёт несколько подводных камней. Кредитное плечо на фондовом рынке — инструмент, который может ускорить рост счёта, но также легко уничтожает депозит трейдера при ошибках.
Возвращаясь к риск-менеджменту, для обычных трейдеров определить своё плечо не составит проблем.
Допустим, ваш депозит — $2000. Значит, дневной стоп — $100. (т.е. 5% от депозита, но новичкам рекомендуется использовать 2, максимум 3% от суммы всего депозита как дневной стоп)
Исходя из стратегии с риск-ревардом, профит со сделки должен составить $300.
В пеннистоксах для этого большого баланса не нужно, но лезть туда новичкам я не советую. Попробуем разобраться на примере с самой популярной акцией — $NVDA.
Учитывая, что её ATR (average true range — это сколько поинтов в среднем ходит акция) выше 4, можно предположить: поймать 3 поинта за день вполне реально.
Точно так же реально найти точку входа со стопом в 1 поинт.
Значит, нам нужно 100 акций. А стоит NASDAQ:NVDA на данный момент $170.
То есть, вам нужно $17,000 для этой сделки, что сводится к плечу 1:8,5.
Но зачастую вам будет нужно минимум 10ое плечо. Получить такое плечо у традиционного брокера новичку будет тяжело. Но и здесь есть свои варианты, для этого советую ознакомиться с нашей статье про CFD .
Как ставить стоп-лосс и тейк-профит в трейдинге
Как управлять рисками мы обсудили, но как правильно ставить стопы или тейки — ещё нет. Стоп-лосс для начинающих трейдеров и корректно выставленный тейк-профит в трейдинге — это дисциплина против эмоций.
Дневной риск рассчитать просто.
Возьмём 4 рабочие недели в месяц, по 5 торговых дней. В итоге получаем 20 торговых дней.
Предположим, что ваш депозит — $2000. Тогда риски можно распределить так:
$100 — дневной стоп
$500 — недельный стоп
Таким образом, вы точно сможете доторговать месяц и сольёте депозит только если ваш винрейт составит 0%. (Тут можно посоветовать подкидывать монетку — она, честно говоря, будет права чаще, чем вы).
Если соблюдать правила риск-менеджмента (о которых мы писали здесь), то можно успешно торговать с винрейтом всего в 33%. То есть достаточно выигрывать хотя бы в одной сделке из трёх, и при этом вы уже точно не сольёте свой депозит. Более подробно как правильно ставить тейки и стопы , можно узнать в нашей статье про соотношение риска к прибыли .
Самую большую пользу вы получите не только в ограничении своих потерь, но и в том, что научитесь их контролировать.
А дисциплина — это залог вашего успеха.
Диверсификация в трейдинге: акции, форекс, криптовалюты
Зачастую имеет смысл поделить дневной риск на несколько позиций.
Например: ваш дневной стоп — $100.
Значит, можно открыть три сделки с риском по $33 на каждую.
Да, на одной сделке много заработать не получится. Зато вы сможете быстрее набраться опыта и прокачать свой скилл трейдинга. Особенно это важно в отчётные сезоны, когда за день может быть 10 горячих акций, и выбрать «одну-единственную самую лучшую» практически невозможно.
Торговых инструментов тоже существует огромное множество. Вот самые популярные:
Акции
Плюсы: высокая ликвидность, доступность информации, понятная динамика.
Минусы: нужен капитал побольше, конкуренция с институционалами.
Форекс
Плюсы: круглосуточная торговля, большой выбор валютных пар.
Минусы: сложнее прогнозировать движение из-за геополитики, новости могут сносить стопы моментально.
CFD
Плюсы: возможность торговать с небольшим капиталом и брать большое плечо.
Минусы: то самое плечо может похоронить депозит быстрее, чем вы успеете сказать «маржин-колл».
Фьючерсы
Плюсы: высокая волатильность, прозрачность торгов.
Минусы: не для новичков, высокая цена ошибки.
Криптовалюты
Плюсы: высокая доходность, рынок работает 24/7.
Минусы: та же самая высокая доходность легко превращается в убытки, плюс сильная зависимость от хайпа и новостей.
Но лезть туда неподготовленным я категорически не советую.
Психология трейдера: страх и жадность на рынке
Мы уже обсудили, насколько важен дневной и недельный стоп.
Но вот к чему может привести пренебрежение этим простым правилом — пока не разобрали.
Первопричиной несоблюдения риск-менеджмента почти всегда являются эмоции. Психология трейдера для начинающих сводится к борьбе со страхом и жадностью.
Страх не позволяет зарабатывать.
Жадность мешает грамотно оценивать ситуацию.
Страх можно перебороть только после серии удачных сделок. Уверенность в себе и своей торговой стратегии развяжет вам руки. Но тут важно не перегибать: если уверенность перерастает в самоуверенность, жадность быстро обнулит ваш депозит.
Если со страхом всё относительно понятно, то вот жадность побороть куда сложнее. Она играет роль и при больших потерях, и при хорошем профите.
Я сам не раз видел, как трейдер пересиживал десятикратные стопы в надежде на разворот.
И наоборот — человек, который поймал сделку 1:10, продолжал сидеть дальше и в итоге закрывал её в минус.
Здесь помогает только дисциплина, а её, как вы уже знаете, можно тренировать.
Зачем нужен торговый план и стратегия трейдера
Даже если вы идеально соблюдаете правила риск-реворда, не боитесь и не поддаётесь жадности — этого всё равно будет недостаточно для стабильного заработка.
Ещё один ключ, необходимый для открытия «замка» трейдинга, — это стратегия. Любой торговый план трейдера должен включать сценарий выхода как при прибыли, так и при убытке.
Перед тем как открыть сделку, у вас должен быть чёткий план действий:
откуда вы рассматриваете акцию в ту или иную сторону,
почему вы так думаете,
какой объём собираетесь брать.
Очень важно ещё до открытия сделки понимать (или хотя бы предполагать), где именно вы выйдете — и при положительном, и при отрицательном исходе.
Грубо говоря, у вас должно быть два сценария:
Если всё идёт по плану — где фиксируете прибыль.
Если пошло против вас — где режете убыток.
Журнал сделок трейдера: как анализировать ошибки
Чтобы торговый план не оставался теорией, придётся фиксировать свои сделки. Ведение дневника трейдера помогает анализировать ошибки и учиться на них.
Лучший способ — записывать мысли и идеи на бумаге или в электронном виде. Это поможет не только лучше запоминать торговые ситуации, но и возвращаться к ним через время.
Ещё один плюс ведения журнала — возможность провести анализ, если началась «чёрная полоса».
Так вы быстрее найдёте свои ошибки и хотя бы перестанете их повторять. В идеале — ещё и выработаете решение проблемы на основе этих ошибок.
Помните: глупый не тот, кто ошибается, а тот, кто повторяет одни и те же ошибки.
Журнал сделок — ваш личный фильтр против этого.
Как новости и события влияют на рынок и депозит трейдера
Что делать, если вы идеально выставили стоп и тейк, определились с торговым планом, строго следуете стратегии… и тут внезапно Трамп решил почесать левую пятку — после чего рынки падают, как в «чёрный понедельник»? Такой новостной фон в трейдинге способен обрушить даже идеальную позицию.
Опытные трейдеры могут позволить себе включать подобные риски в сделки так, чтобы на дистанции это не било по результату.
У новичков же такой роскоши нет.
Поэтому главный совет простой: вне зависимости от содержания новости лучше покрывать позицию , даже если акция «прёт» в вашу сторону. Иногда сохранённые нервы и депозит дороже потенциального профита.
А вот как находить эти сделки и что с ними делать, вы сможете узнать в нашей статье про точки входа и выхода .
Как увеличить объёмы торговли и нарастить капитал
Если вы соблюдаете все правила выше, то, скорее всего, уже решили свою главную задачу — сохранить капитал . Но что дальше? Как перейти от выживания к росту и прибыли?
Не случайно я выбрал депозит в 2000$ как пример. Эта сумма оптимальна для обучения: на ней вы можете наработать опыт и дисциплину без катастрофических потерь.
Когда начнёте стабильно выходить хотя бы в небольшой плюс, следующий шаг — постепенное увеличение объёмов . Это фактически ответ на вопрос: как разогнать депозит в трейдинге без лишнего риска
Почему трейдеры измеряют результат в пунктах (поинтах), а не в процентах от депозита?
Потому что проценты у каждого разные, а вот поинты показывают реальную эффективность вашей торговли.
Если вы не знаете, что значит pip, тогда советую прочитать нашу статью про лоты, пункты и поинты , перед тем как начать торговать..
А если коротко — увеличивайте риск/ревард на 50% каждый раз , когда хотя бы три месяца подряд стабильно торгуете в плюс.
Такими темпами вы очень быстро дорастёте до результатов, которые ещё вчера казались фантастикой.
Заключение: как трейдеру не слить депозит
Слив депозита — это не приговор, а лишь часть обучения. Каждый трейдер проходит через ошибки, важно лишь не останавливаться и извлекать уроки.
Ключевые правила просты:
управляйте рисками и ставьте стопы,
не перегружайте счёт излишним плечом,
диверсифицируйте сделки,
ведите журнал и анализируйте ошибки,
держите эмоции под контролем,
следите за новостями,
и постепенно увеличивайте объёмы, только когда готовы.
В трейдинге выживает не самый умный и не самый быстрый, а тот, кто умеет быть дисциплинированным и терпеливым.
FAQ: Частые вопросы о сохранении депозита в трейдинге
Почему трейдеры сливают депозит?
Основные причины — отсутствие риск-менеджмента, торговля с завышенным плечом и эмоциональные решения. Новички часто игнорируют стоп-лосс и пытаются «отбить убыток», что ускоряет потерю капитала.
Можно ли разогнать депозит без больших рисков?
Да, но только постепенно. Нужно увеличивать объёмы торговли по мере стабильного профита, а не сразу. Достаточно повышать риск/ревард на 10–20% после 2–3 месяцев стабильной положительной торговли.
Как правильно распределять депозит по сделкам?
Оптимально делить риск: не более 1–2% от депозита на сделку и около 5–10% на неделю. Также лучше открывать несколько мелких позиций, чем одну большую — так снижается вероятность полной просадки.
Как психологически не слить депозит?
Главное — дисциплина. Нужно заранее определить стоп-лосс и тейк-профит, вести журнал сделок и придерживаться торгового плана. Контроль эмоций важнее самой стратегии: страх и жадность уничтожают депозит быстрее, чем ошибки в расчётах.
Можно ли вернуть слитый депозит?
Нет, потерянный депозит уже не восстановить. Но можно восстановить опыт и навыки, которые вы приобрели в процессе. Обычно трейдеры «окупают» свой первый слив дисциплиной и грамотным риск-менеджментом на следующих депозитах. Поэтому важно относиться к потерям как к плате за обучение.
С уважением - команда hi2morrow.
