T_A_R_A_S

Ху из ДеФай? Для чего он нужен и не поздно ли еще влезать в DeFi

Длинная
T_A_R_A_S Pro Обновлено   
FTX:DEFIPERP   DeFi Index Perpetual Futures
Здравствуйте коллеги!
Сегодня поговорим на тему DeFi так как несколько подписчиков, из одно широко известного в узких кругах мессенджера интересовались данным вопросом, решил ответить всем сразу этой идеей на tradingview.
Постараюсь писать коротко и объективно, насколько это будет возможно, без своего негативного мнения по данной теме. Так что это за зверь, и с чем его едят?

Сначала немного вводной информации и статистики:
(представлена ниже информация идет без ссылок на первоисточники)

Децентрализованные финансы (DeFi) – это экосистема финансовых решений, созданные на базе технологии блокчейн и являющиеся открытыми, децентрализованными и общедоступными. В большинства DeFi-сервисов лежат смарт-контракты построенные, основном на Ethereum . Они написаны на протоколах с открытым исходным кодом. Как работают DeFi, их модели, сферы применения, в этой идее описывать не буду, есть масса информации в интернете. Если коротко, существует множество различных вариантов использования приложений DeFi: платежи, кредитование, стейблкоины, токенизация, децентрализованная биржа и тд.

Decentralized finance переводится как “децентрализованные финансы”, задача которой в ближайшем будущем — сделать финансы доступными для всех. В сегодняшних реалиях финансы играют главную роль в мировой экономике, но пока что они не являются не такой уж открытой системой, а задача DeFi проектов это изменить, а для взаимодействия с системой ДеФай, хватит одного инструмента — смартфона с доступом в интернет.

По данным Всемирного банка, в 2017 году у 1.7 миллиарда человек из общего населения в 7.53 миллиарда не было счёта в банке. В 2014 году данный показатель составлял 2 миллиарда. Так как многие люди попросту не имеют доступ к банковским услугам от слова совсем, по разным причинам, то теоретически DeFi для них может быть хорошей альтернативой традиционным банкам. И стать частью мира DeFi сможет любой желающий на планете Земля, без хождения по офисам банков, без армии посредников, без маринования в очередях, без предоставления финансовых отчетностей, без справок о доходах и тд. Короче весь широкий спектр автономного, децентрализованного банкинга в телефоне «простого смертного», «без регистрации и СМС!».

На начало 2020 года более 4,5 миллиарда людей пользуются интернетом, а аудитория социальных сетей перевалила за отметку в 3,8 миллиарда. Почти 60% мирового населения Земли уже онлайн! И с каждым годом цифры только увеличиваются, если сравнивать с предыдущими годами, то на январь 2019г. было - 57%, а в 2013 году - 35%.

С каждым годом смартфоны становятся все доступнее для самых бедных жителей планеты. На 2020 год более 5,19 миллиарда человек (из 7.75) пользуются мобильными телефонами — прирост на 124 миллиона (2,4%) за последний год. Сегодня чуть более 40% от общей численности населения мира — примерно 3,2 миллиарда человек — еще не подключены к интернету. Более миллиарда «неподключенных» живут в Южной Азии (31% от общего числа). На страны Африки приходится 27%, то есть 870 миллионов человек по всему континенту.

Сегодня на мобильные телефоны приходится больше половины времени, которое мы проводим в интернете — 50,1%, также около 53% всех запросов в интернете делают с мобильных, на компьютеры по-прежнему приходится 44% от общего числа. Свежие данные показывают, что мы используем мобильными приложения практически во всех сферах нашей жизни — когда общаемся с друзьями и семьей, лежим на диване, управляем финансами, занимаемся фитнесом или строим романтические отношения.

Теоретически потенциал у DeFi космический, армия эвентуальных пользователей огромна.
На этой позитивно-увлекательной ноте, добавим к этой бочке меда, ложку дегтя.

Переходим к субъективным выводам и критике DeFi:

Основная идея DeFi в том, чтобы заменит традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом, которые работаю автономно и децентрализовано, без чьих-то личных хотелок. Согласитесь, идея хорошая и амбициозная, для простых мирян просто как манна небесная. Это многообещающая идея смены давно протухшей традиционной системы, ее потенциал оценивается в миллиарды долларов. Но вряд ли это может случиться в ближайшее годы. Сторонники DeFi сравнивают это явление с тем, как Интернет заменил традиционные каналы СМИ.

К сожалению, сейчас Дефай не подходят для обычных пользователей и сценариев по типу кредита для расширения бизнеса, покупки машины или чего-то подобного. Кредиты в DeFi не выходят за рамки мира криптовалют, и основном совершаются со спекулятивной целью, «быстро срубить бабла». Да и сами криптовалюты еще толком не получили какой-то официальный статус. Под них законы только-только пишутся. Поэтому говорить о какой-то альтернативе банкам, пока еще очень, очень, очень рано.

Возможно, когда-нибудь DeFi действительно изменить наш мир, но пока что весь крипто рынок находится еще в зачаточном состоянии, к котором большинство проектов вымрут и соскамятся, останутся только сильные, реально рабочие и полезные проекты. Перед тем как Amazon и Google стали мировыми гигантами, они прошли свой тернистый путь пузыря, а затем краха доткомов в 2000-ных годах. Тоже самое ждет и DeFi проекты.

По моему скромному мнению хайп в 2020 году под брендом «DeFi» еще не заглох. На сегодняшний день идеи децентрализованных финансов продолжают будоражить неокрепшие умы, устанавливая новые рекорды роста и раздувая пузырь. Но если разобраться, то в ДеФай нет принципиально ничего нового, большинство проектов под сегодняшним ярлыком «DeFi» существуют с 2017-2018 года. Но почему-то в только 2020 году подняли такого шуму, что это сегодня ну такая нужная, такая нужна вещь, и что завтра, ну максимум послезавтра они изменят мир, ну конечно к лучшему.
Комментарий: Дальше немного расскажу об индексах DeFi.
Данный график есть индексом появившееся с 19 июня 2020 года на под тиккером: DEFIPERP, в состав которого входят следующие протоколы DeFi: COMP, KNC, LEND, MKR, KAVA, LRC, REN, REP, BNT, SNX и ZRX, индекс торгуется с плечом до х100.

Также есть второй более молодой индекс под тиккером DEFIUSDTPERP. Фьючерсный бессрочный контракт на композитный индекс DEFI/USDT, открыт с 28.08.2020. Defi / USDT Composite Index perpetual contract - это фьючерсный контракт с маржой USDT, который использует USDT в качестве обеспечения, с кредитным плечом 1-50x.
DEFIUSDTPERP - состоит из корзины токенов протокола (DeFi). Цена индекса рассчитывается с использованием средневзвешенных цен токенов в реальном времени. Композитный индекс DEFI номинирован в долларах США. Индекс состоит из следующих протоколов DeFi: Band Protocol (BAND), Compound (COMP), Kava.io (KAVA), Kyber Network (KNC), Aave (LEND), Chainlink (LINK), Maker (MKR), Synthetic Network Token (SNX), Swipe (SXP) и 0x (ZRX)

По теории вопроса и индексам, поверхностно прошлись. Дальше что со всей этой информацией делать и как здесь заработать? Переходим к самому интересному, к анализу графика.
С июня от 1236 по 1 сентября 2020 года (3496), был сформирован импульс, предположительно в волне (А). После чего началась к нему коррекция в волне (В), которая вероятно закончилась 24 сентября на отметке 1796, в виде обычного зигзага, остановка и разворот произошла в классическом диапазоне 50-62% сетки Фибоначчи. Дальше ожидаю второй импульс в рамках волны (С), пропорциональный к первому, с целями в районе 4000-5000. В таком случае потенциальный профит индекса составит 100-140%.
По датам пик роста волны (С) ожидаю примерно на ноябрь месяц. Примерно в это же время ожидаю завершения роста и по Американским индексам.

Пробежался по графикам DeFi проектов которые входят в состав индексов и составил список монет, к которым есть интерес для покупок. Ниже по мере возможностей буду прикреплять опубликование лонговые идеи.

Первая монета из списка ChainLink
Покупка на коррекции второй волны примерно 8.5-9$, стоп под минимум первой. Цели в районе 23-30$, потенциальный профит 170-240%
Отказ от ответственности

Все виды контента, которые вы можете увидеть на TradingView, не являются финансовыми, инвестиционными, торговыми или любыми другими рекомендациями. Мы не предоставляем советы по покупке и продаже активов. Подробнее — в Условиях использования TradingView.